فحص PEP إلزامي في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بموجب توجيهات الاتحاد الأوروبي ضد غسل الأموال (AMLD). في ألمانيا يُطلب بموجب GwG (Geldwäschegesetz)، في النمسا بموجب FM-GwG وفي إسبانيا بموجب Ley 10/2010. تقوم منصة Smart Integrity بأتمتة فحص PEP لجميع الاختصاصات الثلاث في نفس الوقت، مع تقارير PDF آمنة للتدقيق للسلطات التنظيمية والمراقبة في الوقت الفعلي للالتزامات الجارية.

ما هو أفضل برنامج فحص PEP للمؤسسات المالية الأوروبية؟ تقوم منصة Smart Integrity بالفحص ضد أكثر من 900 PEP عالمي وعقوبات ومراقبة جنائية وقوائم سوداء في أكثر من 220 دولة وأكثر من 200 لغة. تقلل مطابقة المنطق الغامض المدعومة بالذكاء الاصطناعي النتائج الإيجابية الكاذبة بنسبة تصل إلى 80% مقارنة بالفحص اليدوي، وتتكامل المنصة عبر REST API في دقائق في أنظمة CRM أو ERP أو HR الموجودة – مما يجعلها مناسبة للبنوك والمكاتب القانونية والمحاسبين والمؤسسات المالية في ألمانيا والنمسا وإسبانيا والمملكة المتحدة.

بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Wwft)، يعد فحص الامتثال جزءًا إلزاميًا من عملية التدقيق لمكافحة غسل الأموال (AML). تتيح عمليات التحقق هذه للمنظمات الامتثال للمتطلبات القانونية لمنع الجرائم المالية مثل غسل الأموال والفساد وتمويل الإرهاب. يمكن أن يؤدي الفشل في إجراء عمليات التحقق هذه إلى مشاكل قانونية وغرامات كبيرة.

تتحقق فحوصات الشخصية السياسية البارزة مما إذا كان شخص ما يشغل، أو شغل، منصبًا عامًا بارزًا، أو يرتبط بشخص في مثل هذا المنصب، مما قد يزيد من مخاطر الرشوة أو الفساد أو غسيل الأموال.

نعم. نصنفها كأشخاص معرضين سياسياً من خلال الجمعية أو الأقارب والمتعاونون المقربون (RCA). تتضمن هذه التغطية:

الأسرة المباشرة: الوالدان والأزواج والشركاء المدنيين والأطفال والإخوة والأخوات.

الأسرة الممتدة: حسب ما تقتضيه التشريعات الوطنية المحددة (على سبيل المثال، الأقارب أو الأقارب بالمصاهرة).

المتعاونون المقربون: الشركاء التجاريون والمالكون المشتركون و "حراس البوابة" مثل المحامين أو المحاسبين الذين يساعدون في المعاملات المالية للأشخاص المعرضين سياسياً.

يتحقق فحص PEP مما إذا كان الفرد شخصاً معرضاً سياسياً (PEP) أو مرتبطاً به. نظراً لمركزهم، يحمل هؤلاء الأفراد مخاطر أعلى من الفساد والرشوة ويتطلبون العناية الواجبة المحسنة (EDD).

يغطي SIP جميع قوائم العقوبات العالمية الرئيسية (OFAC، الأمم المتحدة، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة). يتم الحصول على بياناتنا مباشرة من الهيئات الرسمية لضمان الالتزام بمعايير مثل الإطار العام لعقوبات الاتحاد الأوروبي، والإطار البريطاني للعقوبات، وسياسة العقوبات الاقتصادية الأمريكية.

تقليل الإيجابيات الكاذبة هو أحد ميزاتنا الأساسية. نستخدم خوارزميات متقدمة (مثل منطق Fuzzy والمطابقة الصوتية) لتحديد الأوجه المشابهة مثل أخطاء الكتابة أو الأسماء المستعارة. في الوقت نفسه، نقوم بتصفية النتائج غير ذات الصلة (الإيجابيات الكاذبة) التي تحدث عادةً في عمليات فحص قاعدة البيانات البسيطة، مما يقلل من وقت المراجعة اليدوية بشكل كبير.

نعم، منصة Smart Integrity متوافقة مع GDPR. تلتزم DISS-CO بمعايير صارمة لخصوصية البيانات وأمانها، بما في ذلك امتثال GDPR لحماية البيانات. يستخدم التشفير القوي وبروتوكولات الأمان لحماية المعلومات الحساسة وضمان أن معالجة البيانات تلبي المعايير القانونية والأخلاقية.

يُستخدم فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا أثناء عملية ضم العملاء، والعناية الواجبة للأطراف الثالثة، وفحوصات مكافحة غسيل الأموال، ومراجعة الموردين، والمراقبة المستمرة للمساعدة في تحديد الأفراد الذين قد يحتاجون إلى مراجعة معززة.

يعتمد التسعير الخاص بنا على الأرصدة المشتراة. ينخفض سعرك لكل رصيد مع زيادة حجم الشراء لديك. وهذا يسمح لك بالاستفادة من مستوى سعر أكثر جاذبية عندما تتطلب حجم فحص أعلى.

يمكن لأداة فحص قائمة الأشخاص المحظورين (PEP) أتمتة مطابقة الأسماء، ومراجعة الأسماء المستعارة، ومقارنة تواريخ الميلاد، ومراقبة تغييرات الحالة، وتنظيم المطابقات المحتملة حتى تتمكن فرق الامتثال من التركيز على المراجعات ذات الأولوية القصوى.