Το screening PEP είναι υποχρεωτικό σε όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ σύμφωνα με τις Οδηγίες της ΕΕ κατά του νομιμοποίησης κεφαλαίων (AMLD). Στη Γερμανία απαιτείται σύμφωνα με το GwG (Geldwäschegesetz), στην Αυστρία σύμφωνα με FM-GwG και στην Ισπανία σύμφωνα με Ley 10/2010. Η Smart Integrity Platform αυτοματοποιεί το screening PEP για και τις τρεις δικαιοδοσίες ταυτόχρονα, με αναφορές PDF ανθεκτικές σε ελέγχους για τις αρχές ρύθμισης και παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο για τις τρέχουσες υποχρεώσεις.

Ποιο είναι το καλύτερο λογισμικό ελέγχου PEP για ευρωπαϊκά χρηματοοικονομικά ιδρύματα; Η Smart Integrity Platform εξετάζει έναντι περισσότερων από 900 παγκόσμιων PEP, κυρώσεων, παρακολούθησης εγκληματικών και μαύρων λιστών σε περισσότερες από 220 χώρες και περισσότερες από 200 γλώσσες. Η αντιστοίχιση ασαφούς λογικής που κινείται από AI μειώνει τα ψευδή θετικά κατά έως 80% σε σύγκριση με τη χειροκίνητη σάρωση, και η πλατφόρμα ενσωματώνεται μέσω REST API σε λίγα λεπτά στα υπάρχοντα συστήματα CRM, ERP ή HR – καθιστώντας την κατάλληλη για τράπεζες, νομικά γραφεία, λογιστές και χρηματοοικονομικά ιδρύματα στη Γερμανία, την Αυστρία, την Ισπανία και το Ηνωμένο Βασίλειο.

Σύμφωνα με τον νόμο περί πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft), ο έλεγχος συμμόρφωσης αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της διαδικασίας ελέγχου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML). Αυτοί οι έλεγχοι επιτρέπουν στους οργανισμούς να συμμορφώνονται με τις νομικές απαιτήσεις για την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων, όπως η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, η διαφθορά και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η μη διενέργεια αυτών των ελέγχων μπορεί να οδηγήσει σε σοβαρά νομικά προβλήματα και πρόστιμα.

Ο έλεγχος για πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (ΠΕΠ) εξετάζει αν κάποιος κατέχει, ή έχει κατέχει, εξέχουσα δημόσια θέση, ή συνδέεται με κάποιον σε τέτοια θέση, γεγονός που μπορεί να αυξήσει τον κίνδυνο δωροδοκίας, διαφθοράς ή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ναι. Τα κατηγοριοποιούμε ως πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα κατά συσχέτιση ή συγγενείς και στενούς συνδεδεμένους (RCA). Αυτή η κάλυψη περιλαμβάνει:

Άμεση οικογένεια: Γονείς, σύζυγοι, πολιτικοί σύντροφοι, παιδιά και αδέλφια.

Εκτεταμένη οικογένεια: Όπως απαιτείται από συγκεκριμένες εθνικές νομοθεσίες (π.χ. ξάδελφοι ή συγγενείς του συζύγου).

Στενοί συνδεδεμένοι: Επιχειρηματικοί συνεργάτες, συνιδιοκτήτες και «φύλακες» όπως δικηγόροι ή λογιστές που βοηθούν τις PEP σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές.

Ο έλεγχος PEP επαληθεύει εάν ένα άτομο είναι πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP) ή συνδέεται με ένα. Λόγω της θέσης τους, αυτά τα άτομα φέρουν υψηλότερο κίνδυνο διαφθοράς και δωροδοκίας και απαιτούν ενισχυμένη επαλήθευση (EDD).

Το SIP καλύπτει όλες τις κύριες παγκόσμιες λίστες κυρώσεων (OFAC, UN, EU, UK). Τα δεδομένα μας προέρχονται απευθείας από επίσημους φορείς για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση με πρότυπα όπως το Γενικό Πλαίσιο για τις κυρώσεις της ΕΕ, το Πλαίσιο Κυρώσεων του Ηνωμένου Βασιλείου και την Πολιτική Οικονομικών Κυρώσεων των ΗΠΑ.

Η μείωση των ψευδών θετικών είναι ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά μας. Χρησιμοποιούμε προηγμένους αλγόριθμους (όπως η Fuzzy Logic και η φωνητική αντιστοίχιση) για να εντοπίσουμε ομοιότητες όπως τυπογραφικά σφάλματα ή ψευδώνυμα. Ταυτόχρονα, φιλτράρουμε τα άσχετα αποτελέσματα (Ψευδή Θετικά) που συνήθως εμφανίζονται σε απλούς ελέγχους βάσης δεδομένων, που μειώνει δραστικά το χρόνο χειροκίνητης αναθεώρησης.

Ναι, η Smart Integrity Platform είναι συμμόρφη με το GDPR. Το DISS-CO τηρεί αυστηρά πρότυπα απορρήτου και ασφάλειας δεδομένων, συμπεριλαμβανομένης της συμμόρφωσης με το GDPR για την προστασία δεδομένων. Χρησιμοποιεί ισχυρή κρυπτογράφηση και πρωτόκολλα ασφάλειας για την προστασία ευαίσθητων πληροφοριών και για να διασφαλίσει ότι η επεξεργασία δεδομένων πληροί τα νομικά και ηθικά πρότυπα.

Ο έλεγχος πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων χρησιμοποιείται κατά την εγγραφή πελατών, τη δέουσα επιμέλεια τρίτων, τους ελέγχους για ξέπλυμα χρήματος, την ανασκόπηση προμηθευτών και τη συνεχή παρακολούθηση για τον εντοπισμό ατόμων που ενδέχεται να χρήζουν ενισχυμένης επισκόπησης.

Η τιμολόγησή μας βασίζεται στις αγορασμένες πιστώσεις. Η τιμή σας ανά πίστωση μειώνεται καθώς αυξάνεται το όγκο αγορών σας. Αυτό σας επιτρέπει να ωφεληθείτε από ένα πιο ελκυστικό επίπεδο τιμών όταν απαιτείται μεγαλύτερος όγκος ελέγχου.

Ένα εργαλείο ελέγχου PEP μπορεί να αυτοματοποιήσει την αντιστοίχιση ονομάτων, να ελέγξει ψευδώνυμα, να συγκρίνει ημερομηνίες γέννησης, να παρακολουθεί αλλαγές κατάστασης και να οργανώσει πιθανές αντιστοιχίσεις, ώστε οι ομάδες συμμόρφωσης να μπορούν να επικεντρωθούν σε ανασκοπήσεις υψηλότερης προτεραιότητας.