Το λογισμικό AML βοηθά τους οργανισμούς να ανιχνεύουν, να ελέγχουν και να τεκμηριώνουν πιθανούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοοικονομικού εγκλήματος. Η Πλατφόρμα Έξυπνης Ακεραιότητας υποστηρίζει την δέουσα επιμέλεια πελατών, τις ροές εργασίας KYC, τον έλεγχο AML, την παρακολούθηση συναλλαγών, την αξιολόγηση κινδύνου AML, τη διαχείριση υποθέσεων, τις ροές εργασίας SAR και την υποβολή εκθέσεων έτοιμων για έλεγχο.

Το λογισμικό συμμόρφωσης AML χρησιμοποιείται για τη διαχείριση ροών εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως η έγκριση πελατών, η δέουσα επιμέλεια πελατών, ο έλεγχος λιστών παρακολούθησης, η παρακολούθηση συναλλαγών, η ανασκόπηση ύποπτων δραστηριοτήτων, η τεκμηρίωση υποθέσεων, η βαθμολόγηση κινδύνου και η υποστήριξη ρυθμιστικών αναφορών.

Το λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών AML ελέγχει τη δραστηριότητα και τα μοτίβα συναλλαγών των πελατών για να εντοπίσει ασυνήθιστη ή δυνητικά ύποπτη συμπεριφορά. Το SIP χρησιμοποιεί παρακολούθηση με τεχνητή νοημοσύνη για να επισημάνει μοτίβα όπως η δόμηση, η ταχεία μετακίνηση κεφαλαίων, η ασυνήθιστη συμπεριφορά συναλλαγών και άλλα σήματα κινδύνου για έλεγχο συμμόρφωσης.

Το λογισμικό ελέγχου AML ελέγχει πελάτες, επιχειρήσεις και σχετιζόμενα μέρη έναντι σχετικών βάσεων δεδομένων κυρώσεων, PEP (Πρόσωπα Δημοσίου Οφειλομένων), λιστών ποινικών αρχείων και συμμόρφωσης. Το SIP χρησιμοποιεί τον έλεγχο AML ως μέρος μιας ευρύτερης ροής εργασίας που περιλαμβάνει KYC (Γνώρισε τον Πελάτη σου), CDD (Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη), αξιολόγηση κινδύνου, παρακολούθηση συναλλαγών και διαχείριση υποθέσεων.

Το λογισμικό KYC υποστηρίζει τη συμμόρφωση με το AML, βοηθώντας τους οργανισμούς να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών, να συλλέγουν δεδομένα κατά την εγγραφή, να ελέγχουν βάσει σχετικών βάσεων δεδομένων κινδύνου και να τεκμηριώνουν τη διαδικασία ελέγχου των πελατών. Το SIP συνδέει τις ροές εργασίας KYC με τον έλεγχο AML, την CDD, την παρακολούθηση και την επανεξέταση υποθέσεων.

Το λογισμικό CDD βοηθά τους οργανισμούς στη διαχείριση ροών εργασίας δέουσας επιμέλειας πελατών. Αυτό περιλαμβάνει τη συλλογή πληροφοριών πελατών, την αξιολόγηση του επιπέδου κινδύνου, την τεκμηρίωση ελέγχων, την ανασκόπηση δεδομένων ιδιοκτησίας ή σχέσεων όπου απαιτείται και τη διατήρηση αρχείων για έλεγχο συμμόρφωσης με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Το λογισμικό αξιολόγησης κινδύνου AML βοηθά τις ομάδες συμμόρφωσης να αξιολογούν τον κίνδυνο πελατών, συναλλαγών, γεωγραφικό, προϊόντος και σχέσεων. Το SIP υποστηρίζει την αξιολόγηση κινδύνου AML συνδυάζοντας δεδομένα πελατών, αποτελέσματα ελέγχου, σήματα παρακολούθησης και δραστηριότητα υποθέσεων σε δομημένες ροές εργασιών αναθεώρησης.

Το λογισμικό διαχείρισης υποθέσεων AML βοηθά τις ομάδες στην έρευνα ειδοποιήσεων, στην ανάθεση αρμοδιοτήτων, στην τεκμηρίωση αποφάσεων, στη συλλογή υποστηρικτικών αποδεικτικών στοιχείων και στη διατήρηση ενός σαφούς αρχείου ελέγχου. Το SIP υποστηρίζει τη διαχείριση υποθέσεων AML από την ανασκόπηση ειδοποιήσεων έως την κλιμάκωση, την αναφορά και το κλείσιμο.

Το λογισμικό SAR βοηθά τις ομάδες στη συλλογή πληροφοριών υποθέσεων, στην οργάνωση αποδεικτικών στοιχείων, στην τεκμηρίωση ύποπτης δραστηριότητας και στην προετοιμασία ροών εργασίας Αναφορών Ύποπτης Δραστηριότητας. Το SIP υποστηρίζει τις ροές εργασίας SAR συνδέοντας την παρακολούθηση συναλλαγών, τον έλεγχο, την αξιολόγηση κινδύνου και την τεκμηρίωση υποθέσεων σε μία πλατφόρμα.

Το λογισμικό παρακολούθησης AML βοηθά τους οργανισμούς να ελέγχουν τη δραστηριότητα των πελατών, τη συμπεριφορά συναλλαγών, τις ενημερώσεις ελέγχου και τα σήματα κινδύνου με την πάροδο του χρόνου. Το SIP υποστηρίζει τις ροές εργασιών παρακολούθησης AML, ώστε οι ομάδες συμμόρφωσης να μπορούν να εντοπίζουν αλλαγές, να ελέγχουν ειδοποιήσεις, να τεκμηριώνουν ενέργειες και να διατηρούν συνεχή αρχεία.