Το λογισμικό KYB (Know Your Business) αυτοματοποιεί την επαλήθευση των εταιρειών, διασφαλίζοντας ακριβή έλεγχο ταυτότητας, συμμόρφωση και πρόληψη απάτης στις λειτουργίες B2B.

Ναι. Το λογισμικό KYB της Smart Integrity Platform είναι πλήρως συμμόρφο με τις οδηγίες AML της ΕΕ, το GDPR και τους τοπικούς κανονισμούς στη Γερμανία, την Αυστρία, την Ισπανία και το Ηνωμένο Βασίλειο. Τα δεδομένα φιλοξενούνται στη Γερμανία σε υποδομή πιστοποιημένη ISO 27001.

Το SIP κάνει αναφορές δεδομένων επιχειρήσεων σε 900+ διεθνείς λίστες παρακολούθησης συμπεριλαμbanομένων κυρώσεων, κατάστασης PEP και αρνητικών μέσων. Η μείωση των ψευδώς θετικών που τροφοδοτείται από ΤΝ διασφαλίζει ότι μόνο τα γνήσια κινδύνου σημαίνονται, προστατεύοντας την οργάνωσή σας από αποδοτικούς συνεργάτες και κανονιστικές κυρώσεις.

Η επαλήθευση επιχειρήσεων με ΤΝ βελτιώνει την ακρίβεια αναλύοντας εταιρικά δεδομένα, δομές ιδιοκτησίας και λίστες κυρώσεων για να ανιχνεύσει κινδύνους και να αυτοματοποιήσει τη due diligence.

1. Αναγνώριση εταιρείας: Επίσημο όνομα, νομική μορφή, αριθμό Εμπορικού Επιμελητηρίου και αριθμό ΦΠΑ.

2. Διεύθυνση και επαφή: Διεύθυνση του εγγεγραμμένου κύριου γραφείου, διεύθυνση αλληλογραφίας και στοιχεία επικοινωνίας.

3. Νομικό κατάσταση: Τρέχουσα κατάσταση (ενεργή, διαλυμένη, σε πτώχευση, κλπ), ημερομηνία ίδρυσης και ταξινόμηση βιομηχανίας (π.χ. κώδικες NACE, SIC).

4. Ετήσιες λογαριασμοί: Δεδομένα εξαγόμενα από επίσημα αναπόσταστα χρηματοοικονομικά δεδομένα (ανάλογα με τις νομικές απαιτήσεις για το μέγεθος της εταιρείας), συμπεριλαμbanομένου του κύκλου εργασιών, του συνολικού ενεργητικού, του ιδίου κεφαλαίου και των δαπανών προσωπικού.

5. Διευθυντές και ανώτατα στελέχη: Λεπτομέρειες για τον τρέχοντα διοικητικό συμβούλιο, τους διευθυντές και τους ρόλους τους.

6. Δομή εταιρείας: Πληροφορίες σχετικά με τη μητρική εταιρεία

7. Ultimate Beneficial Owner (UBO): Δεδομένα που υποστηρίζουν τον προσδιορισμό των ατόμων που τελικά κατέχουν ή ελέγχουν την εταιρεία. (Πρόσβαση στο Μητρώο Διαφάνειας).

Ναι. Το λογισμικό KYB μας ενσωματώνεται απρόσκοπτα μέσω API. Μπορείτε να ενσωματώσετε δεδομένα επαλήθευσης επιχειρήσεων και παρακολούθησης κινδύνου απευθείας στα υπάρχοντα σας συστήματα ERP, CRM ή λογιστικής για ένα απρόσκοπτο ροή εργασίας.

Το λογισμικό KYB μας είναι ασφαλώς φιλοξενημένο στη Γερμανία (Open Telekom Cloud) και είναι πλήρως συμμόρφο με το GDPR. Τηρούμε αυστηρά πρότυπα ISO 27001 για να διασφαλίσουμε την κυριαρχία των δεδομένων και το απόρρητό σας κατά την εκτέλεση παγκόσμιων ελέγχων.

Η αυτοματοποίηση της εταιρικής due diligence χρησιμοποιεί ευφυείς αλγόριθμους για να απλοποιήσει τους ελέγχους ιστορικού εταιρείας, την επαλήθευση εγγράφων και τη συνεχή παρακολούθηση συμμόρφωσης. Το σύνολο δεδομένων είναι δομημένο γύρω από τον μοναδικό αριθμό D-U-N-S® (Σύστημα Καθολικής Αρίθμησης Δεδομένων), έναν εννιαψήφιο αναγνωριστικό που αποδίδεται σε κάθε εμπορική τοποθεσία.

Τα κύρια στοιχεία που συνήθως περιλαμbanονται στο σύνολο δεδομένων D&B είναι:

1. Πληροφορίες εταιρείας: Νομικά και λειτουργικά δεδομένα όπως όνομα εταιρείας, διεύθυνση, εθνικές ταυτότητες και κλάδος δραστηριότητας/δραστηριότητα (συχνά ταξινομημένα με κωδικούς SIC ή παρόμοια συστήματα).

2. Κύριες πρόσωπα και επαφές: Πληροφορίες για τρέχοντες και πρώην διευθυντές, αξιωματούχους, ονόματα και τίτλους.

3. Νομικό κατάσταση: Λεπτομέρειες σχετικά με εγγραφές, αρχεία και νομικά γεγονότα όπως δικαστικές αγωγές, αναστολές πληρωμών και πτωχεύσεις.

4. Ιεραρχίες και συνδέσεις: Αναγνωρίζει σχετικές οντότητες και το πλήρες Corporate Family Tree (συμπεριλαμbanομένων κλάδων, θυγατρικών, έδρας και μητρικών εταιρειών).

5. Ultimate Beneficial Owner (UBO): Δεδομένα που παρέχουν σύνδεση με άτομα και εταιρείες που τελικά κατέχουν ή ωφελούνται από την εμπορική οντότητα.

6. Χρηματοοικονομικές στοιχεία εταιρείας: Πληροφορίες χρηματοοικονομικών καταστάσεων τρέχοντος και προηγούμενου έτους (για ιδιωτικές και δημόσιες εταιρείες).

Μια πλατφόρμα λογισμικού KYB ανιχνεύει ασυνέπειες και ύποπτες οντότητες, παρέχοντας προσκόπηση επιχειρήσεων κατά απάτης που βοηθά τις εταιρείες να πληροφορούν τα παγκόσμια πρότυπα AML/KYB.

Ναι. Το λογισμικό KYB Europe μας έχει σχεδιαστεί για να συμμορφώνεται με τα πρότυπα επαλήθευσης επιχειρήσεων της ΕΕ και του Ηνωμένου Βασιλείου, διασφαλίζοντας προστασία δεδομένων, ετοιμότητα ελέγχου και κανονιστική ακρίβεια. 2. Οργανισμοί των Ηνωμένων Εθνών (ΟΗΕ): Πληροφορίες σχετικές με τις Καθοδηγητικές Αρχές των ΟΗΕ για τις Επιχειρήσεις και τα Ανθρώπινα Δικαιώματα (UNGP), εκθέσεις του Συμβουλίου Ανθρωπίνων Δικαιωμάτων των ΟΗΕ και δεδομένα σχετικά με τις σύμβασεις της Διεθνούς Οργάνωσης Εργασίας (ILO) (π.χ. καταναγκαστική εργασία, εργασία παιδιών). 3. Παγκόσμια Τράπεζα/IFC: Δεδομένα και λίστες από οργανισμούς όπως τα International Finance Corporation (IFC) Performance Standards σχετικά με περιβαλλοντικούς και κοινωνικούς κινδύνους στα έργα.

4. Αξιολογήσεις κινδύνου ανά χώρα: Δείκτες που βαθμολογούν τις χώρες με βάση την πολιτική σταθερότητα, τη διαφθορά, τις εργασιακές πρακτικές και την εφαρμογή του περιβάλλοντος.

5. Προφίλ κινδύνου εμπορευμάτων: Δεδομένα που συνδέουν συγκεκριμένες πρώτες ύλες (π.χ. κοβάλτιο, λάδι φοινίκων, ορυκτά) με υψηλού κινδύνου γεωγραφίες ή γνωστά ζητήματα βιωσιμότητας.

Συνοψίζοντας, οι « 60 βάσεις δεδομένων » αντιπροσωπεύουν μια στρωματοποιημένη αρχιτεκτονική ελέγχου κινδύνου σχεδιασμένη για να διασφαλίσει ότι η διαδικασία due diligence πληροί τις αυστηρές απαιτήσεις της νέας νομοθεσίας, όπως το γερμανικό Supply Chain Due Diligence Act (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) και το CSDDD της ΕΕ. Υποστηρίζει τις αναφορές CSRD και ESG της δικής σας εταιρείας.