El filtrado de PEP es obligatorio en todos los Estados miembros de la UE según las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLD). En Alemania se requiere bajo GwG (Geldwäschegesetz), en Austria bajo FM-GwG y en España bajo Ley 10/2010. La Smart Integrity Platform automatiza el filtrado de PEP para las tres jurisdicciones simultáneamente, con informes en PDF a prueba de auditoría para reguladores y monitoreo en tiempo real para obligaciones en curso.

¿Cuál es el mejor software de verificación PEP para instituciones financieras europeas? La Smart Integrity Platform filtra contra más de 900 PEP globales, sanciones, vigilancia criminal y listas negras en más de 220 países e idiomas. El emparejamiento difuso impulsado por IA reduce los falsos positivos hasta en un 80% en comparación con el filtrado manual, y la plataforma se integra a través de API REST en minutos en sistemas CRM, ERP o RH existentes – haciéndola adecuada para bancos, firmas de abogados, contadores e instituciones financieras en Alemania, Austria, España y Reino Unido.

Bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Wwft), una verificación de cumplimiento es una parte obligatoria del proceso de detección de blanqueo de capitales (AML). Estas verificaciones permiten a las organizaciones cumplir con los requisitos legales para prevenir delitos financieros como el blanqueo de capitales, la corrupción y la financiación del terrorismo. El no realizar estas verificaciones puede acarrear importantes problemas legales y multas.

Una verificación de persona políticamente expuesta determina si alguien ocupa, o ha ocupado, un cargo público prominente, o está relacionado con alguien en dicho cargo, lo que puede aumentar el riesgo de soborno, corrupción o lavado de dinero.

Sí. Los categorizamos como personas políticamente expuestas por asociación o parientes y asociados cercanos (RCA). Esta cobertura incluye:

Familia directa: Padres, cónyuges, parejas de hecho, hijos y hermanos.

Familia extendida: Según lo requerido por legislaciones nacionales específicas (por ejemplo, primos o parientes políticos).

Asociados cercanos: Socios comerciales, copropietarios y "guardianes" como abogados o contadores que asisten a las PEP en transacciones financieras.

La verificación de PEP comprueba si una persona es una persona políticamente expuesta (PEP) o está asociada a una. Debido a su posición, estos individuos conllevan un mayor riesgo de corrupción y soborno y requieren una debida diligencia reforzada (DDE).

SIP cubre las principales listas de sanciones mundiales (OFAC, ONU, UE, Reino Unido). Nuestros datos se obtienen directamente de organismos oficiales para garantizar el cumplimiento de normas como el Marco General de Sanciones de la UE, el Marco de Sanciones del Reino Unido y la Política de Sanciones Económicas de EE. UU.

Reducir los falsos positivos es una de nuestras características principales. Utilizamos algoritmos avanzados (como Lógica Difusa y coincidencia fonética) para identificar similitudes como errores ortográficos o alias. Simultáneamente, filtramos los resultados irrelevantes (Falsos Positivos) que comúnmente ocurren en simples verificaciones de base de datos, lo que reduce drásticamente su tiempo de revisión manual.

Sí, la Smart Integrity Platform es conforme con GDPR. DISS-CO se adhiere a estándares estrictos de privacidad y seguridad de datos, incluido el cumplimiento de GDPR para la protección de datos. Emplea encriptación robusta y protocolos de seguridad para proteger información sensible y garantizar que el procesamiento de datos cumpla con estándares legales y éticos.

La detección de personas políticamente expuestas se utiliza durante la incorporación de clientes, la debida diligencia de terceros, las verificaciones AML, la revisión de proveedores y el monitoreo continuo para ayudar a identificar a las personas que pueden necesitar una revisión mejorada.

Nuestra tarificación se basa en créditos comprados. Su precio por crédito disminuye a medida que aumenta su volumen de compra. Esto le permite beneficiarse de un nivel de precio más atractivo cuando requiere un volumen de detección más alto.

Una herramienta de detección PEP puede automatizar la comparación de nombres, revisar alias, comparar fechas de nacimiento, monitorear cambios de estado y organizar coincidencias potenciales para que los equipos de cumplimiento puedan centrarse en revisiones de mayor prioridad.