El software KYB (Know Your Business) automatiza la verificación de empresas, garantizando verificaciones de identidad precisas, cumplimiento y prevención de fraude en operaciones B2B.

Sí. El software KYB de Smart Integrity Platform es totalmente compatible con las directivas AML de la UE, GDPR y regulaciones locales en Alemania, Austria, España y Reino Unido. Los datos se alojan en Alemania en infraestructura certificada ISO 27001.

SIP hace una referencia cruzada de datos comerciales contra 900+ listas de vigilancia internacionales, incluidas sanciones, estado PEP y medios adversos. La reducción de falsos positivos impulsada por IA garantiza que solo se marquen los riesgos genuinos, protegiendo a su organización de socios fraudulentos y sanciones normativas.

La verificación comercial por IA mejora la precisión analizando datos corporativos, estructuras de propiedad y listas de sanciones para detectar riesgos y automatizar la due diligence.

1. Identificación de la empresa: Nombre oficial, forma legal, número de Cámara de Comercio y número de IVA.

2. Dirección y contacto: Domicilio social registrado, dirección postal y datos de contacto.

3. Estado legal: Estado actual (activo, disuelto, en quiebra, etc.), fecha de incorporación y clasificación industrial (por ejemplo, códigos NACE, SIC).

4. Cuentas anuales: Datos extraídos de estados financieros oficialmente presentados (según los requisitos legales según el tamaño de la empresa), incluidos ingresos, activos totales, patrimonio y costos de personal.

5. Directores y ejecutivos: Detalles sobre la junta directiva actual, los directores y sus funciones.

6. Estructura corporativa: Información sobre la sociedad matriz

7. Propietario beneficiario final (UBO): Datos que apoyan la identificación de las personas que en última instancia poseen o controlan la empresa. (Acceso al registro de transparencia).

Sí. Nuestro software KYB se integra sin problemas a través de API. Puede integrar datos de verificación comercial y monitoreo de riesgos directamente en sus sistemas ERP, CRM o contables existentes para un flujo de trabajo transparente.

Nuestro software KYB se aloja de forma segura en Alemania (Open Telekom Cloud) y es totalmente compatible con GDPR. Adherimos a rigurosos estándares ISO 27001 para garantizar su soberanía de datos y privacidad mientras realizamos verificaciones globales.

La automatización de la due diligence corporativa utiliza algoritmos inteligentes para optimizar las verificaciones de antecedentes de empresas, la validación de documentos y el monitoreo continuo de conformidad. El conjunto de datos se estructura en torno al número D-U-N-S® único (sistema universal de numeración de datos), un identificador de nueve dígitos asignado a cada ubicación comercial.

Los elementos clave generalmente incluidos en el conjunto de datos D&B son:

1. Información de la empresa: Datos legales y operativos como nombre de la empresa, dirección, identificadores nacionales y rama de actividad/actividad empresarial (a menudo clasificada por códigos SIC o sistemas similares).

2. Directores y contactos: Información sobre directores actuales y anteriores, funcionarios, nombres y títulos.

3. Estado legal: Detalles sobre registros, presentaciones y eventos legales como demandas, suspensiones de pago e insolvencias.

4. Jerarquías y conexiones: Identifica entidades relacionadas y el árbol genealógico corporativo completo (incluyendo sucursales, filiales, sedes y empresas matriz).

5. Propietario beneficiario final (UBO): Datos que proporcionan un vínculo con individuos y empresas que en última instancia poseen o se benefician de la entidad comercial.

6. Finanzas de la empresa: Información de estados financieros del año actual y anterior (para empresas privadas y públicas).

Una plataforma de software KYB detecta inconsistencias y entidades sospechosas, proporcionando una evaluación comercial anti-fraude que ayuda a las empresas a cumplir con los estándares globales AML/KYB.

Sí. Nuestro software KYB Europe está diseñado para cumplir con los estándares de verificación empresarial de la UE y el Reino Unido, asegurando protección de datos, disponibilidad de auditoría y precisión regulatoria. 2. Instituciones de las Naciones Unidas (ONU): Información relacionada con los Principios Rectores de las Naciones Unidas sobre empresas y derechos humanos (PRNU), informes del Consejo de Derechos Humanos de las Naciones Unidas y datos sobre convenios de la Organización Internacional del Trabajo (OIT) (p. ej. trabajo forzado, trabajo infantil). 3. Banco Mundial/IFC: Datos y listas de instituciones como la Corporación Financiera Internacional (IFC) Performance Standards sobre riesgos ambientales y sociales en proyectos.

4. Calificaciones de riesgo país: Índices que califican países según estabilidad política, corrupción, prácticas laborales y aplicación ambiental.

5. Perfiles de riesgo de materias primas: Datos que vinculan materias primas específicas (por ejemplo, cobalto, aceite de palma, minerales) con geografías de alto riesgo o problemas de sostenibilidad conocidos.

En resumen, las « 60 bases de datos » representan una arquitectura de detección de riesgos en capas diseñada para garantizar que el proceso de debida diligencia cumpla con los requisitos rigurosos de la nueva legislación, como la Ley alemana de debida diligencia en la cadena de suministro (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) y la CSDDD de la UE. Apoya los informes CSRD y ESG de la propia empresa.