El software KYB ayuda a las organizaciones a verificar empresas antes de incorporarlas o continuar una relación comercial. La Smart Integrity Platform admite comprobaciones de empresas, verificación comercial, identificación de UBO, evaluación de riesgos, selección, informes y seguimiento continuo en una única plataforma KYB.

KYB significa Know Your Business. Se refiere al proceso de verificar una empresa, sus detalles de registro, estructura de propiedad, beneficiarios finales, perfil de riesgo y estado de cumplimiento antes de hacer negocios con dicha entidad.

El software Know Your Business recopila y verifica datos de empresas de fuentes confiables, comprueba la información de propiedad y UBO, analiza la empresa frente a indicadores de riesgo y crea documentación para su revisión. SIP apoya este proceso con flujos de trabajo de verificación y monitoreo de empresas asistidos por IA.

Una comprobación KYB es generalmente un paso de verificación individual de la empresa, como comprobar el registro, la propiedad o el estado de riesgo. La verificación KYB es el proceso más amplio de confirmar la identidad de la empresa, la estructura de propiedad, los riesgos de cumplimiento y la documentación de respaldo.

Sí. SIP puede utilizarse como software de verificación empresarial para comprobar los datos de la empresa, la información de registro, las estructuras corporativas, los datos de UBO, los registros mercantiles y los indicadores de riesgo en múltiples jurisdicciones.

Una plataforma KYB debe verificar la identidad de la empresa, el estatus legal, los datos de registro, la estructura de propiedad, la información de los UBO, la exposición a sanciones, las conexiones con PEP, los medios adversos, los indicadores financieros y la documentación de debida diligencia requerida antes de incorporar a un socio comercial.

El software CDD admite flujos de trabajo de diligencia debida del cliente. Para los clientes empresariales, KYB es una parte clave de CDD porque las organizaciones necesitan verificar la empresa, comprender la propiedad, evaluar el riesgo y documentar la revisión antes o durante la incorporación.

La IA mejora la verificación KYB al ayudar a analizar datos de empresas, estructuras de propiedad, señales de listas de vigilancia, medios adversos y patrones de riesgo más rápido que la revisión manual. Puede ayudar a reducir el trabajo manual, priorizar casos de mayor riesgo y respaldar flujos de trabajo de verificación de empresas consistentes.

Sí. SIP admite el monitoreo continuo después de la verificación KYB inicial. La plataforma puede monitorear cambios en el estado de riesgo de los socios comerciales, estructura legal, exposición a sanciones, estado de PEP, medios adversos y otros indicadores de riesgo.

El software KYB es utilizado por equipos de cumplimiento, equipos legales, gestores de riesgos, equipos de adquisiciones, instituciones financieras, empresas reguladas y organizaciones que necesitan verificar socios comerciales, proveedores, clientes o clientes corporativos antes y después de la incorporación.