Le filtrage PEP est obligatoire dans tous les États membres de l'UE selon les directives de l'UE contre le blanchiment d'argent (AMLD). En Allemagne, il est requis en vertu du GwG (Geldwäschegesetz), en Autriche en vertu du FM-GwG et en Espagne en vertu de la Ley 10/2010. La Smart Integrity Platform automatise le filtrage PEP pour les trois juridictions simultanément, avec des rapports PDF à l'épreuve de l'audit pour les régulateurs et une surveillance en temps réel pour les obligations en cours.

Quel est le meilleur logiciel de vérification PEP pour les institutions financières européennes? La Smart Integrity Platform effectue un filtrage contre plus de 900 PEP mondiaux, sanctions, surveillance criminelle et listes noires dans plus de 220 pays et plus de 200 langues. L'appariement flou alimenté par l'IA réduit les faux positifs de jusqu'à 80% par rapport au filtrage manuel, et la plateforme s'intègre via API REST en quelques minutes dans les systèmes CRM, ERP ou RH existants – ce qui la rend adaptée aux banques, cabinets juridiques, comptables et institutions financières en Allemagne, Autriche, Espagne et Royaume-Uni.

Dans le cadre de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (Wwft), une vérification de conformité est une partie obligatoire du processus de dépistage de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Ces vérifications permettent aux organisations de se conformer aux exigences légales visant à prévenir les crimes financiers tels que le blanchiment d'argent, la corruption et le financement du terrorisme. Le non-respect de ces vérifications peut entraîner des problèmes juridiques et des amendes importants.

Une vérification de personne politiquement exposée détermine si une personne occupe, a occupé, ou est liée à une personne occupant un rôle public important, ce qui peut accroître le risque de corruption, de fraude ou de blanchiment d'argent.

Oui. Nous les classons comme des personnes politiquement exposées par association ou des parents et proches associés (RCA). Cette couverture comprend:

Famille directe: Parents, conjoints, partenaires civils, enfants et frères et sœurs.

Famille élargie: Selon les exigences des législations nationales spécifiques (par exemple, cousins ou beaux-parents).

Proches associés: Partenaires commerciaux, copropriétaires et « gardiens » tels que les avocats ou les comptables qui assistent les PEP dans les transactions financières.

Le filtrage PEP vérifie si une personne est une personne politiquement exposée (PEP) ou est associée à une. En raison de leur position, ces individus présentent un risque plus élevé de corruption et de corruption et nécessitent une diligence raisonnable renforcée (DDE).

SIP couvre toutes les principales listes de sanctions mondiales (OFAC, ONU, UE, Royaume-Uni). Nos données proviennent directement des organismes officiels pour garantir le respect des normes telles que le Cadre général pour les sanctions de l'UE, le Cadre des sanctions du Royaume-Uni et la politique de sanctions économiques des États-Unis.

La réduction des faux positifs est l'une de nos fonctionnalités principales. Nous utilisons des algorithmes avancés (tels que la logique floue et la correspondance phonétique) pour identifier les similitudes telles que les erreurs d'orthographe ou les alias. Simultanément, nous filtrons les correspondances non pertinentes (faux positifs) qui surviennent couramment dans les simples vérifications de base de données, ce qui réduit considérablement votre temps d'examen manuel.

Oui, la Smart Integrity Platform est conforme au RGPD. DISS-CO adhère à des normes strictes de confidentialité et de sécurité des données, y compris la conformité au RGPD pour la protection des données. Elle emploie le chiffrement robuste et les protocoles de sécurité pour protéger les informations sensibles et assurer que le traitement des données respecte les normes légales et éthiques.

Le filtrage des personnes politiquement exposées est utilisé lors de l'intégration des clients, de la diligence raisonnable à l'égard des tiers, des vérifications AML, de l'examen des fournisseurs et de la surveillance continue afin d'identifier les personnes pouvant nécessiter un examen approfondi.

Notre tarification est basée sur les crédits achetés. Votre prix par crédit diminue à mesure que votre volume d'achat augmente. Cela vous permet de bénéficier d'un niveau de prix plus attractif lorsque vous avez besoin d'un volume de dépistage plus élevé.

Un outil de dépistage des listes de sanctions peut automatiser la mise en correspondance des noms, examiner les alias, comparer les dates de naissance, surveiller les changements de statut et organiser les correspondances potentielles afin que les équipes de conformité puissent se concentrer sur des examens à plus haute priorité.