Le logiciel KYB aide les organisations à vérifier les entreprises avant de les intégrer ou de poursuivre une relation commerciale. La Smart Integrity Platform prend en charge les vérifications d'entreprises, la vérification commerciale, l'identification des bénéficiaires effectifs (UBO), l'évaluation des risques, le filtrage, le reporting et la surveillance continue au sein d'une plateforme KYB unique.

KYB signifie Know Your Business. Il fait référence au processus de vérification d'une entreprise, de ses détails d'enregistrement, de sa structure de propriété, de ses bénéficiaires effectifs, de son profil de risque et de son statut de conformité avant de faire affaire avec cette entité.

Le logiciel Know Your Business collecte et vérifie les données des entreprises à partir de sources fiables, vérifie les informations sur la propriété et les bénéficiaires effectifs (UBO), examine l'entreprise par rapport à des indicateurs de risque et crée une documentation pour examen. SIP soutient ce processus avec des flux de travail de vérification et de surveillance des entreprises assistés par l'IA.

Une vérification KYB est généralement une étape de vérification individuelle d'une entreprise, telle que la vérification de l'enregistrement, de la propriété ou du statut de risque. La vérification KYB est le processus plus large consistant à confirmer l'identité de l'entreprise, sa structure de propriété, les risques de conformité et les documents justificatifs.

Oui. SIP peut être utilisé comme logiciel de vérification d'entreprise pour vérifier les détails de l'entreprise, les informations d'enregistrement, les structures d'entreprise, les données UBO, les registres du commerce et les indicateurs de risque dans plusieurs juridictions.

Une plateforme KYB doit vérifier l'identité de l'entreprise, son statut juridique, ses données d'enregistrement, sa structure de propriété, les informations sur les bénéficiaires effectifs (UBO), l'exposition aux sanctions, les liens avec des personnes politiquement exposées (PPE), les médias défavorables, les indicateurs financiers et la documentation de diligence raisonnable requise avant d'intégrer un partenaire commercial.

Le logiciel CDD prend en charge les flux de travail de diligence raisonnable envers la clientèle. Pour les clients professionnels, le KYB est un élément clé du CDD car les organisations doivent vérifier l'entreprise, comprendre la structure de propriété, évaluer les risques et documenter l'examen avant ou pendant l'intégration.

L'IA améliore la vérification KYB en aidant à analyser les données des entreprises, les structures de propriété, les signaux des listes de surveillance, les médias défavorables et les modèles de risque plus rapidement qu'une revue manuelle. Elle peut aider à réduire le travail manuel, à prioriser les cas à plus haut risque et à soutenir des flux de travail de vérification d'entreprise cohérents.

Oui. SIP prend en charge une surveillance continue après le contrôle KYB initial. La plateforme peut surveiller les changements dans le statut de risque des partenaires commerciaux, la structure juridique, l'exposition aux sanctions, le statut de PEP, les médias défavorables et d'autres indicateurs de risque.

Le logiciel KYB est utilisé par les équipes de conformité, les équipes juridiques, les gestionnaires de risques, les équipes d'approvisionnement, les institutions financières, les entreprises réglementées et les organisations qui doivent vérifier leurs partenaires commerciaux, fournisseurs, clients ou clients entreprises avant et après l'intégration.