Le logiciel KYB (Know Your Business) automatise la vérification des entreprises, garantissant des vérifications d'identité précises, la conformité et la prévention de la fraude dans les opérations B2B.

Oui. Le logiciel KYB de la Smart Integrity Platform est entièrement conforme aux directives AML de l'UE, au RGPD et aux réglementations locales en Allemagne, en Autriche, en Espagne et au Royaume-Uni. Les données sont hébergées en Allemagne sur une infrastructure certifiée ISO 27001.

SIP fait une référence croisée des données commerciales par rapport à 900+ listes de surveillance internationales, y compris les sanctions, le statut PEP et les médias négatifs. La réduction des faux positifs alimentée par l'IA garantit que seuls les risques authentiques sont signalés, protégeant votre organisation contre les partenaires frauduleux et les pénalités réglementaires.

La vérification commerciale par l'IA améliore la précision en analysant les données d'entreprise, les structures de propriété et les listes de sanctions pour détecter les risques et automatiser la due diligence.

1. Identification de l'entreprise: Nom officiel, forme juridique, numéro de la Chambre de Commerce et numéro de TVA.

2. Adresse et contact: Adresse du siège social enregistré, adresse postale et coordonnées de contact.

3. Statut juridique: Statut actuel (actif, dissous, en faillite, etc.), date de constitution et classification du secteur d'activité (par exemple, codes NACE, SIC).

4. Comptes annuels: Données extraites des comptes financiers officiellement déposés (selon les exigences légales selon la taille de l'entreprise), y compris le chiffre d'affaires, l'actif total, les capitaux propres et les frais de personnel.

5. Directeurs et cadres: Détails sur le conseil d'administration actuel, les directeurs et leurs rôles.

6. Structure d'entreprise: Informations sur la société mère

7. Propriétaire bénéficiaire ultime (UBO): Données soutenant l'identification des personnes qui possèdent ou contrôlent finalement l'entreprise. (Accès au registre de transparence).

Oui. Notre logiciel KYB s'intègre de manière transparente via l'API. Vous pouvez intégrer les données de vérification commerciale et de surveillance des risques directement dans vos systèmes ERP, CRM ou comptables existants pour un flux de travail transparent.

Notre logiciel KYB est hébergé en toute sécurité en Allemagne (Open Telekom Cloud) et est entièrement conforme au RGPD. Nous adhérons à des normes ISO 27001 strictes pour garantir votre souveraineté des données et votre confidentialité lors de l'exécution de vérifications mondiales.

L'automatisation de la due diligence d'entreprise utilise des algorithmes intelligents pour rationaliser les vérifications antécédents d'entreprise, la validation de documents et la surveillance continue de la conformité. L'ensemble de données est structuré autour du numéro D-U-N-S® unique (système universel de numérotation des données), un identifiant à neuf chiffres assigné à chaque emplacement commercial.

Les éléments clés généralement inclus dans l'ensemble de données D&B sont:

1. Informations sur l'entreprise: Données juridiques et opérationnelles telles que le nom de l'entreprise, l'adresse, les identifiants nationaux et le secteur d'activité/activité commerciale (souvent classé par codes SIC ou systèmes similaires).

2. Principaux et contacts: Informations sur les directeurs actuels et anciens, les officiers, les noms et les titres.

3. Statut juridique: Détails sur les enregistrements, les dépôts et les événements juridiques tels que les poursuites, les suspensions de paiements et les faillites.

4. Hiérarchies et connexions: Identifie les entités connexes et l'arbre généalogique complet de l'entreprise (y compris les succursales, les filiales, les sièges et les sociétés mères).

5. Propriétaire bénéficiaire ultime (UBO): Données établissant un lien avec les personnes physiques et morales qui possèdent ou bénéficient en dernier lieu de l'entité commerciale.

6. Finances de l'entreprise: Informations sur les états financiers de l'année en cours et de l'année précédente (pour les entreprises privées et publiques).

Une plateforme logicielle KYB détecte les incohérences et les entités suspectes, fournissant un dépistage commercial anti-fraude qui aide les entreprises à respecter les normes mondiales AML/KYB.

Oui. Notre logiciel KYB Europe est conçu pour se conformer aux normes de vérification des entreprises de l'UE et du Royaume-Uni, en assurant la protection des données, la disponibilité d'audit et la précision réglementaire. 2. Institutions des Nations unies (ONU) : Informations relatives aux Principes directeurs des Nations unies relatifs aux entreprises et aux droits de l'homme (PDD), rapports du Conseil des droits de l'homme des Nations unies et données concernant les conventions de l'Organisation internationale du travail (OIT) (p. ex. travail forcé, travail des enfants). 3. Banque mondiale/IFC : Données et listes d'institutions telles que la Société financière internationale (IFC) Performance Standards concernant les risques environnementaux et sociaux dans les projets.

4. Évaluations des risques pays : Indices qui notent les pays en fonction de la stabilité politique, de la corruption, des pratiques du travail et de l'application de la législation environnementale.

5. Profils de risque des matières premières : Données reliant les matières premières spécifiques (par exemple, cobalt, huile de palme, minéraux) aux géographies à haut risque ou aux problèmes de durabilité connus.

En résumé, les « 60 bases de données » représentent une architecture de dépistage des risques en couches conçue pour garantir que le processus de diligence raisonnable répond aux exigences rigoureuses de la nouvelle législation, telle que la loi allemande sur le devoir de diligence dans la chaîne d'approvisionnement (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) et la CSDDD de l'UE. Elle soutient les rapports CSRD et ESG de la propre entreprise.