Les logiciels LCB/FT aident les organisations à détecter, examiner et documenter les risques potentiels de blanchiment d'argent et de criminalité financière. La plateforme Smart Integrity prend en charge la diligence raisonnable à l'égard des clients, les flux de travail KYC, le filtrage LCB/FT, la surveillance des transactions, l'évaluation des risques LCB/FT, la gestion des cas, les flux de travail SAR et la génération de rapports prêts à l'audit.

Les logiciels de conformité AML sont utilisés pour gérer les flux de travail de lutte contre le blanchiment d'argent tels que l'intégration des clients, la diligence raisonnable à l'égard des clients, le filtrage des listes de surveillance, la surveillance des transactions, l'examen des activités suspectes, la documentation des cas, la notation des risques et le soutien aux rapports réglementaires.

Les logiciels de surveillance des transactions LCB (lutte contre le blanchiment de capitaux) examinent l'activité des clients et les modèles de transaction pour identifier les comportements inhabituels ou potentiellement suspects. SIP utilise une surveillance assistée par IA pour signaler les modèles tels que le structurage, les mouvements rapides de fonds, les comportements de transaction inhabituels et d'autres signaux de risque pour l'examen de la conformité.

Les logiciels de dépistage LCB/FT vérifient les clients, les entreprises et les parties liées par rapport aux bases de données pertinentes sur les sanctions, les PEP, les listes noires criminelles et la conformité. Le SIP utilise le dépistage LCB/FT dans le cadre d'un flux de travail plus large qui comprend le KYC, la CDD, l'évaluation des risques, le contrôle des transactions et la gestion des cas.

Le logiciel KYC prend en charge la conformité AML en aidant les organisations à vérifier l'identité des clients, à collecter les données d'intégration, à dépister les bases de données à risque pertinentes et à documenter le processus d'examen des clients. SIP connecte les flux de travail KYC au dépistage AML, à la diligence raisonnable envers la clientèle (CDD), à la surveillance et à l'examen des cas.

Le logiciel CDD aide les organisations à gérer les flux de travail de la vigilance raisonnable client (CDD). Cela comprend la collecte des informations client, l'évaluation du niveau de risque, la documentation des vérifications, l'examen des données de propriété ou de relation si nécessaire, et la tenue de registres pour les revues de conformité LCB (lutte contre le blanchiment de capitaux).

Les logiciels d'évaluation des risques de LCB aident les équipes de conformité à évaluer les risques liés aux clients, aux transactions, aux zones géographiques, aux produits et aux relations. SIP prend en charge l'évaluation des risques de LCB en combinant les données clients, les résultats de filtrage, les signaux de surveillance et l'activité des cas dans des flux de travail d'examen structurés.

Les logiciels de gestion des cas de LCB aident les équipes à enquêter sur les alertes, à attribuer les responsabilités, à documenter les décisions, à recueillir les preuves à l'appui et à maintenir une piste d'audit claire. SIP prend en charge la gestion des cas de LCB, de la revue des alertes à l'escalade, en passant par le reporting et la clôture.

Le logiciel SAR aide les équipes à collecter les informations sur les cas, à organiser les preuves, à documenter les activités suspectes et à préparer des flux de travail de déclaration d'activité suspecte (SAR). SIP prend en charge les flux de travail SAR en connectant la surveillance des transactions, le filtrage, l'évaluation des risques et la documentation des cas sur une seule plateforme.

Les logiciels de surveillance AML aident les organisations à examiner l'activité des clients, le comportement des transactions, les mises à jour de dépistage et les signaux de risque au fil du temps. SIP prend en charge les flux de travail de surveillance AML afin que les équipes de conformité puissent détecter les changements, examiner les alertes, documenter les actions et tenir des registres continus.