Il software KYB (Know Your Business) automatizza la verifica delle aziende, garantendo verifiche di identità accurate, conformità e prevenzione delle frodi nelle operazioni B2B.

Sì. Il software KYB della Smart Integrity Platform è completamente conforme alle direttive AML dell'UE, al GDPR e alle normative locali in Germania, Austria, Spagna e Regno Unito. I dati sono ospitati in Germania su infrastruttura certificata ISO 27001.

SIP fa un riferimento incrociato dei dati commerciali rispetto a 900+ liste di sorveglianza internazionali, incluse sanzioni, stato PEP e media negativi. La riduzione dei falsi positivi alimentata dall'IA garantisce che solo i rischi autentici siano contrassegnati, proteggendo la tua organizzazione dai partner fraudolenti e dalle sanzioni normative.

La verifica commerciale con IA migliora la precisione analizzando i dati aziendali, le strutture di proprietà e le liste di sanzioni per rilevare i rischi e automatizzare la due diligence.

1. Identificazione dell'azienda: Nome ufficiale, forma giuridica, numero della Camera di Commercio e numero IVA.

2. Indirizzo e contatto: Indirizzo della sede sociale registrata, indirizzo postale e dettagli di contatto.

3. Stato legale: Stato attuale (attivo, disciolto, in fallimento, ecc.), data di costituzione e classificazione del settore (ad esempio, codici NACE, SIC).

4. Bilanci annuali: Dati estratti da rendiconti finanziari ufficialmente depositati (a seconda dei requisiti legali per la dimensione aziendale), inclusi fatturato, attivo totale, patrimonio netto e costi del personale.

5. Amministratori e dirigenti: Dettagli sul consiglio di amministrazione attuale, i dirigenti e i loro ruoli.

6. Struttura aziendale: Informazioni sulla società madre

7. Proprietario beneficiario ultimo (UBO): Dati che supportano l'identificazione delle persone che possiedono o controllano ultimamente l'azienda. (Accesso al registro della trasparenza).

Sì. Il nostro software KYB si integra perfettamente tramite API. Puoi integrare i dati di verifica aziendale e monitoraggio dei rischi direttamente nei tuoi sistemi ERP, CRM o contabili esistenti per un flusso di lavoro senza soluzione di continuità.

Il nostro software KYB è ospitato in modo sicuro in Germania (Open Telekom Cloud) ed è completamente conforme al GDPR. Aderiamo a rigorosi standard ISO 27001 per garantire la sovranità dei dati e la privacy mentre eseguiamo controlli globali.

L'automazione della due diligence aziendale utilizza algoritmi intelligenti per razionalizzare i controlli background aziendale, la convalida dei documenti e il monitoraggio continuo della conformità. Il set di dati è strutturato attorno al numero D-U-N-S® univoco (Data Universal Numbering System), un identificativo a nove cifre assegnato a ogni ubicazione commerciale.

Gli elementi chiave generalmente inclusi nel set di dati D&B sono:

1. Informazioni aziendali: Dati legali e operativi come nome dell'azienda, indirizzo, identificatori nazionali e ramo di attività/attività industriale (spesso classificati per codici SIC o sistemi simili).

2. Principali e contatti: Informazioni su direttori attuali e precedenti, ufficiali, nomi e titoli.

3. Stato legale: Dettagli su registrazioni, fascicoli e eventi legali come cause, sospensioni di pagamento e fallimenti.

4. Gerarchie e connessioni: Identifica le entità correlate e l'albero genealogico completo dell'azienda (inclusi filiali, società controllate, sedi centrali e società madri).

5. Proprietario beneficiario ultimo (UBO): Dati che forniscono il collegamento a individui e aziende che possiedono o beneficiano ultimamente dell'entità commerciale.

6. Finanze aziendali: Informazioni sul bilancio dell'anno in corso e dell'anno precedente (per aziende private e pubbliche).

Una piattaforma software KYB rileva incoerenze e entità sospette, fornendo uno screening aziendale anti-frode che aiuta le aziende a soddisfare gli standard globali AML/KYB.

Sì. Il nostro software KYB Europe è progettato per conformarsi agli standard di verifica aziendale dell'UE e del Regno Unito, garantendo protezione dei dati, prontezza di audit e accuratezza normativa. 2. Istituzioni delle Nazioni Unite (ONU): Informazioni relative ai Principi guida delle Nazioni Unite su imprese e diritti umani (UNGP), rapporti del Consiglio dei diritti umani delle Nazioni Unite e dati relativi alle convenzioni dell'Organizzazione internazionale del lavoro (ILO) (ad es. lavoro forzato, lavoro minorile). 3. Banca mondiale/IFC: Dati e liste di istituzioni come gli International Finance Corporation (IFC) Performance Standards riguardanti i rischi ambientali e sociali nei progetti.

4. Valutazioni del rischio paese: Indici che valutano i paesi in base alla stabilità politica, alla corruzione, alle pratiche del lavoro e all'applicazione della legislazione ambientale.

5. Profili di rischio delle materie prime: Dati che collegano materie prime specifiche (ad es. cobalto, olio di palma, minerali) a geografie ad alto rischio o a problemi di sostenibilità noti.

In sintesi, i « 60 database » rappresentano un'architettura di screening del rischio stratificata progettata per garantire che il processo di due diligence soddisfi i rigorosi requisiti della nuova normativa, come la legge tedesca sulla due diligence della catena di approvvigionamento (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) e la CSDDD dell'UE. Supporta i rapporti CSRD e ESG per la propria azienda.