Software AML per il monitoraggio delle transazioni, KYC e conformità
Proteggi la tua attività con software antiriciclaggio per il monitoraggio delle transazioni, KYC automatizzato, flussi di lavoro CDD, screening antiriciclaggio e segnalazione SAR. Costruito per supportare i flussi di lavoro di conformità FATF, le direttive UE antiriciclaggio e le normative globali contro i crimini finanziari.
Oltre 1.000 organizzazioni si affidano alla Smart Integrity Platform (SIP)
Automatizza i flussi di lavoro di conformità con
IA agentica
A differenza degli strumenti solo cloud, SIP esegue grandi modelli di linguaggio sulla tua propria infrastruttura. I tuoi dati non lasciano mai il tuo ambiente e i nostri agenti AI gestiscono le attività di conformità ripetitive da capo a coda, senza intervento manuale.
LLM on-premise
I tuoi dati rimangono sui tuoi server. Sovranità dei dati completa, sempre.
Flussi di lavoro agentici
Gli agenti AI eseguono autonomamente attività di conformità multi-step.
70% di tempo risparmiato
L'automazione personalizzata sostituisce le routine di conformità manuali.
Software di conformità AML completo: Da KYC al monitoraggio delle transazioni
Sostituisci i controlli manuali con software AML per KYC, CDD, screening AML, monitoraggio delle transazioni e revisione dei rischi. Sicuro, veloce e ospitato in Germania.
Software per la conformità AML automatizzata: dal KYC alla segnalazione SAR
Verifica dell'identità senza interruzioni (KYC)
Onboard dei clienti con software KYC integrato che supporta la verifica dell'identità, i controlli di vivacità, i flussi di lavoro CDD e lo screening antiriciclaggio contro liste di sorveglianza globali.
Software di monitoraggio delle transazioni antiriciclaggio basato sull'IA
Sostituire gli strumenti di monitoraggio obsoleti con software di monitoraggio delle transazioni AML. SIP analizza il comportamento degli utenti in tempo reale e segnala schemi sospetti come lo structuring, il rapido movimento di fondi e attività insolite per la revisione di conformità.
Software di Gestione dei Casi AML per Segnalazioni SAR e Audit Trail
Quando viene rilevato un rischio, il software di gestione dei casi AML aiuta a compilare i dati pertinenti per i Suspicious Activity Reports (SAR), a mantenere tracce di controllo e a documentare le azioni di revisione dei casi.
Perché le aziende leader scelgono Smart Integrity Platform (SIP)
Si integra con gli strumenti già utilizzati
Collega il software AML alla tua infrastruttura esistente, dalla gestione delle identità e strumenti di IA all'ERP, alla documentazione, alle e-mail e ai sistemi aziendali.
Azure AD
SSO e gestione delle identità
LDAP
Servizi di directory
Gemini
Motore AI di Google
OpenAI
Analisi con l'intelligenza artificiale
SAP
Importazione di dati ERP
Jira
Tracciamento di attività e problemi
Confluence
Sincronizzazione della documentazione
DeepL
Traduzione AI
Systran
Traduzione aziendale
Gmail
Integrazione e-mail
Outlook
E-mail e calendario
Whisper
Trascrizione audio e vocale
Non fidatevi delle nostre parole
Christian Hömer, Partnermanager Germania Sud, comTeam (Gruppo EP)
Markus Scheibenzubler, Amministratore delegato, CRC Technology
Marcel Helmcke, Proprietario, Hanseatic Data Privacy Consulting
Robert Scheibler, Responsabile legale, Gruppo Building PartnerDomande frequenti sul software AML
Cos'è il software AML?
Il software AML aiuta le organizzazioni a rilevare, esaminare e documentare potenziali rischi di riciclaggio di denaro e criminalità finanziaria. La Smart Integrity Platform supporta la due diligence del cliente, i flussi di lavoro KYC, lo screening AML, il monitoraggio delle transazioni, la valutazione del rischio AML, la gestione dei casi, i flussi di lavoro SAR e la reportistica pronta per l'audit.
A cosa serve il software di conformità AML?
Il software di conformità AML viene utilizzato per gestire i flussi di lavoro antiriciclaggio quali onboarding dei clienti, due diligence del cliente, screening delle liste di controllo, monitoraggio delle transazioni, revisione delle attività sospette, documentazione dei casi, scoring del rischio e supporto alla rendicontazione normativa.
Come funziona il software di monitoraggio delle transazioni AML?
Il software di monitoraggio delle transazioni AML esamina l'attività dei clienti e i modelli di transazione per identificare comportamenti insoliti o potenzialmente sospetti. SIP utilizza il monitoraggio assistito dall'IA per segnalare schemi come lo structuring, il movimento rapido di fondi, comportamenti di transazione insoliti e altri segnali di rischio per la revisione della conformità.
Cos'è un software di screening AML?
Il software di screening AML controlla clienti, aziende e parti correlate rispetto a database pertinenti su sanzioni, PEP, liste di controllo criminali e conformità. SIP utilizza lo screening AML come parte di un flusso di lavoro più ampio che include KYC, CDD, valutazione del rischio, monitoraggio delle transazioni e gestione dei casi.
Il software KYC (Know Your Customer) supporta la conformità AML (Anti-Money Laundering) attraverso diversi meccanismi chiave: 1. **Verifica dell'identità del cliente:** Il KYC richiede la raccolta e la verifica dell'identità di un cliente. Il software KYC automatizza questo processo verificando i dati forniti dal cliente (come nome, indirizzo, data di nascita) rispetto a database affidabili, registri pubblici e documenti d'identità. Questo aiuta a prevenire la creazione di account falsi o l'uso di identità rubate, che sono tecniche comuni nel riciclaggio di denaro. 2. **Due Diligence del cliente (CDD) e Due Diligence Rafforzata del cliente (EDD):** Il software KYC consente la raccolta di informazioni approfondite sui clienti, comprese le fonti di reddito, lo scopo del rapporto commerciale e la loro posizione politica (PEP). Per i clienti ad alto rischio, il software può guidare e facilitare la Due Diligence Rafforzata (EDD), che coinvolge un esame più meticoloso. 3. **Monitoraggio continuo:** Il riciclaggio di denaro è un processo dinamico. Il software KYC può monitorare continuamente le attività dei clienti, le informazioni pubblicamente disponibili e le liste di controllo (come quelle dei terroristi o dei soggetti sanzionati). Se emergono nuove informazioni che indicano un rischio o una corrispondenza con una lista di sorveglianza, il sistema può avvisare il team di conformità. 4. **Gestione del rischio:** Le piattaforme KYC consentono alle organizzazioni di valutare e classificare il rischio associato a ciascun cliente. Questo si basa su vari fattori, come la giurisdizione, il settore, la natura delle transazioni e le informazioni raccolte durante la verifica. La classificazione del rischio aiuta a determinare il livello di monitoraggio e due diligence richiesto. 5. **Reportistica e audit trail:** Il software KYC genera registri dettagliati di tutte le attività di verifica, validazione e monitoraggio. Questi registri sono essenziali per dimostrare la conformità agli enti regolatori durante gli audit e creano una "traccia di controllo" completa per ogni cliente. 6. **Automazione e scalabilità:** L'automazione di molti processi manuali riduce il potenziale errore umano e rende più efficiente la gestione di un gran numero di clienti. Questo è fondamentale per le istituzioni finanziarie e altre entità soggette che operano su larga scala. 7. **Prevenzione delle frodi:** Oltre al riciclaggio di denaro, il software KYC aiuta a prevenire altre forme di frode, come l'identità fraudolenta o l'abuso di account, che sono spesso intrecciate con il riciclaggio di denaro. In sintesi, il software KYC fornisce gli strumenti e i processi per identificare, verificare e monitorare i clienti in modo efficiente e sistematico, riducendo il rischio che un'organizzazione venga utilizzata per scopi illeciti e garantendo la conformità ai requisiti normativi AML.
Il software KYC supporta la conformità AML aiutando le organizzazioni a verificare l'identità dei clienti, raccogliere dati di onboarding, effettuare screening rispetto a database di rischio pertinenti e documentare il processo di revisione del cliente. SIP collega i flussi di lavoro KYC con lo screening AML, il CDD, il monitoraggio e la revisione dei casi.
Che cos'è il software CDD?
Il software CDD aiuta le organizzazioni a gestire i flussi di lavoro di Customer Due Diligence. Ciò include la raccolta delle informazioni sui clienti, la valutazione del livello di rischio, la documentazione dei controlli, la revisione dei dati di proprietà o di relazione laddove necessario e il mantenimento dei registri per la revisione della conformità AML.
Che cos'è un software di valutazione del rischio AML?
Il software di valutazione del rischio AML aiuta i team conformi a valutare il rischio relativo a clienti, transazioni, aree geografiche, prodotti e relazioni. SIP supporta la valutazione del rischio AML combinando dati sui clienti, risultati di screening, segnali di monitoraggio e attività di casi in flussi di lavoro strutturati per la revisione.
Cos'è un software di gestione dei casi antiriciclaggio (AML)?
Il software di gestione dei casi antiriciclaggio aiuta i team a indagare sugli alert, assegnare responsabilità, documentare decisioni, raccogliere prove di supporto e mantenere una chiara tracciabilità. SIP supporta la gestione dei casi antiriciclaggio dalla revisione degli alert fino all'escalation, al reporting e alla chiusura.
Come supporta il software SAR la segnalazione di attività sospette?
Il software SAR aiuta i team a raccogliere informazioni sui casi, organizzare le prove, documentare attività sospette e preparare flussi di lavoro per i Suspicious Activity Report (SAR). SIP supporta i flussi di lavoro SAR collegando il monitoraggio delle transazioni, lo screening, la valutazione del rischio e la documentazione dei casi in un'unica piattaforma.
Il software di monitoraggio AML (Anti-Money Laundering) è uno strumento utilizzato dalle istituzioni finanziarie e da altre organizzazioni regolamentate per rispettare le normative antiriciclaggio. Aiuta a identificare, monitorare e segnalare transazioni sospette e attività che potrebbero essere collegate al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo.
Il software di monitoraggio AML aiuta le organizzazioni a esaminare nel tempo l'attività dei clienti, il comportamento delle transazioni, gli aggiornamenti dello screening e i segnali di rischio. SIP supporta i flussi di lavoro di monitoraggio AML in modo che i team di conformità possano rilevare i cambiamenti, esaminare gli avvisi, documentare le azioni e mantenere registri continui.
Link utili
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