O software KYB (Know Your Business) automatiza a verificação de empresas, garantindo verificações de identidade precisas, conformidade e prevenção de fraude em operações B2B.

Sim. O software KYB da Smart Integrity Platform é totalmente compatível com as diretivas AML da UE, GDPR e regulamentações locais na Alemanha, Áustria, Espanha e Reino Unido. Os dados são hospedados na Alemanha em infraestrutura certificada ISO 27001.

O SIP faz referência cruzada de dados comerciais em relação a 900+ listas de vigilância internacionais, incluindo sanções, status PEP e mídia adversa. A redução de falsos positivos alimentada por IA garante que apenas os riscos genuínos sejam sinalizados, protegendo sua organização de parceiros fraudulentos e penalidades regulatórias.

A verificação comercial com IA melhora a precisão analisando dados corporativos, estruturas de propriedade e listas de sanções para detectar riscos e automatizar a due diligence.

1. Identificação da empresa: Nome oficial, forma legal, número da Câmara de Comércio e número de IVA.

2. Endereço e contato: Endereço da sede registrada, endereço postal e detalhes de contato.

3. Status legal: Status atual (ativo, dissolvido, em falência, etc.), data de incorporação e classificação industrial (por exemplo, códigos NACE, SIC).

4. Contas anuais: Dados extraídos de demonstrações financeiras oficialmente apresentadas (dependendo dos requisitos legais para o tamanho da empresa), incluindo receita, ativo total, patrimônio líquido e custos de pessoal.

5. Diretores e executivos: Detalhes sobre o conselho de administração atual, diretores e suas funções.

6. Estrutura corporativa: Informações sobre a empresa matriz

7. Proprietário beneficiário final (UBO): Dados que apoiam a identificação das pessoas que, em última instância, possuem ou controlam a empresa. (Acesso ao Registro de Transparência).

Sim. Nosso software KYB se integra perfeitamente via API. Você pode integrar dados de verificação comercial e monitoramento de risco diretamente em seus sistemas ERP, CRM ou contabeis existentes para um fluxo de trabalho perfeito.

Nosso software KYB é hospedado com segurança na Alemanha (Open Telekom Cloud) e é totalmente compatível com GDPR. Aderimos a rigorosos padrões ISO 27001 para garantir sua soberania de dados e privacidade ao realizar verificações globais.

A automação de due diligence corporativa usa algoritmos inteligentes para racionalizar verificações de antecedentes de empresas, validação de documentos e monitoramento contínuo de conformidade. O conjunto de dados é estruturado em torno do número D-U-N-S® exclusivo (Sistema Universal de Numeração de Dados), um identificador de nove dígitos atribuído a cada localização comercial.

Os elementos-chave geralmente incluídos no conjunto de dados D&B são:

1. Informações da empresa: Dados legais e operacionais como nome da empresa, endereço, identificadores nacionais e ramo de atividade/atividade comercial (frequentemente classificado por códigos SIC ou sistemas similares).

2. Diretores e contatos: Informações sobre diretores atuais e anteriores, oficiais, nomes e títulos.

3. Status legal: Detalhes sobre registros, arquivos e eventos legais como processos, suspensões de pagamento e insolvências.

4. Hierarquias e conexões: Identifica entidades relacionadas e a árvore genealógica corporativa completa (incluindo filiais, subsidiárias, sedes e empresas-mãe).

5. Proprietário beneficiário final (UBO): Dados que fornecem vinculação a indivíduos e empresas que, em última instância, possuem ou se beneficiam da entidade comercial.

6. Finanças da empresa: Informações de demonstrações financeiras do ano atual e anterior (para empresas privadas e públicas).

Uma plataforma de software KYB detecta inconsistências e entidades suspeitas, fornecendo triagem comercial anti-fraude que ajuda as empresas a atender aos padrões globais AML/KYB.

Sim. Nosso software KYB Europe foi projetado para estar em conformidade com os padrões de verificação comercial da UE e do Reino Unido, garantindo proteção de dados, disponibilidade de auditoria e precisão regulatória. 2. Instituições das Nações Unidas (ONU): Informações relacionadas aos Princípios Orientadores das Nações Unidas sobre Empresas e Direitos Humanos (UNGP), relatórios do Conselho de Direitos Humanos das Nações Unidas e dados sobre convenções da Organização Internacional do Trabalho (OIT) (por exemplo, trabalho forçado, trabalho infantil). 3. Banco Mundial/IFC: Dados e listas de instituições como International Finance Corporation (IFC) Performance Standards sobre riscos ambientais e sociais em projetos.

4. Classificações de risco país: Índices que classificam países com base em estabilidade política, corrupção, práticas trabalhistas e aplicação ambiental.

5. Perfis de risco de commodities: Dados vinculando matérias-primas específicas (por exemplo, cobalto, óleo de palma, minerais) a geografias de alto risco ou problemas de sustentabilidade conhecidos.

Em resumo, os « 60 bancos de dados » representam uma arquitetura de triagem de risco em camadas projetada para garantir que o processo de due diligence atenda aos requisitos rigorosos da nova legislação, como a Lei alemã de Due Diligence da Cadeia de Suprimentos (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) e a CSDDD da UE. Ele suporta os relatórios CSRD e ESG da própria empresa.