Software AML para Monitorização de Transações, KYC e Conformidade
Proteja o seu negócio com software AML para monitorização de transações, KYC automatizado, fluxos de trabalho CDD, rastreio AML e comunicação de SAR. Construído para suportar a FATF, as diretivas AML da UE e os fluxos de trabalho globais de conformidade com crimes financeiros.
Mais de 1.000 organizações confiam na Smart Integrity Platform (SIP)
Automatize Fluxos de Trabalho de Conformidade Com
IA agentiva
Ao contrário das ferramentas apenas em nuvem, o SIP executa grandes modelos de linguagem em sua própria infraestrutura. Seus dados nunca saem de seu ambiente e nossos agentes de IA lidam com tarefas repetitivas de conformidade de ponta a ponta, sem intervenção manual.
LLM local
Seus dados permanecem em seus servidores. Soberania total de dados, sempre.
Fluxos de trabalho agênticos
Agentes de IA executam tarefas de conformidade em várias etapas de forma autônoma.
70% de tempo economizado
A automação personalizada substitui as rotinas manuais de conformidade.
Software de conformidade AML completo: De KYC ao monitoramento de transações
Substitua verificações manuais por software AML para KYC, CDD, rastreio AML, monitorização de transações e revisão de riscos. Seguro, rápido e alojado na Alemanha.
Software Automatizado de Conformidade AML: Do KYC à Comunicação de SAR
Verificação de identidade contínua (KYC)
Capacite clientes com software KYC integrado que suporta verificação de identidade, verificações de vivacidade, fluxos de trabalho CDD e rastreio AML contra listas globais de vigilância.
Software de Monitorização de Transações AML Potenciado por IA
Substitua ferramentas de monitorização desatualizadas por software de monitorização de transações AML. O SIP analisa o comportamento do utilizador em tempo real e sinaliza padrões suspeitos, como estruturação, movimentação rápida de fundos e atividade invulgar para revisão de conformidade.
Software de Gestão de Casos AML para Relatórios SAR e Trilhos de Auditoria
Quando um risco é detetado, o software de gestão de casos de AML ajuda a compilar dados relevantes para Relatórios de Atividade Suspeita (SARs), mantém trilhos de auditoria e documenta as ações de revisão do caso.
Por que as principais empresas escolhem Smart Integrity Platform (SIP)
Integra-se com as ferramentas que já utiliza
Conecte o software AML à sua infraestrutura existente, desde a gestão de identidades e ferramentas de IA até ERP, documentação, email e sistemas empresariais.
Azure AD
SSO e gestão de identidades
LDAP
Serviços de diretório
Gemini
Motor de IA da Google
OpenAI
Análise com base em IA
SAP
Importação de dados ERP
Jira
Acompanhamento de tarefas e problemas
Confluence
Sincronização de documentação
DeepL
Tradução de IA
Systran
Tradução de empresas
Gmail
Integração de e-mail
Outlook
E-mail e calendário
Whisper
Transcrição de áudio e voz
Não acredite apenas na nossa palavra
Christian Hömer, Partnermanager South Germany, comTeam (EP Group)
Markus Scheibenzubler, Diretor-Geral, CRC Technology
Marcel Helmcke, Proprietário, Hanseatic Data Privacy Consulting
Robert Scheibler, Chefe do Departamento Jurídico, Grupo de Parceiros de ConstruçãoPerguntas frequentes sobre software AML
O que é software AML?
O software AML ajuda as organizações a detetar, rever e documentar potenciais riscos de branqueamento de capitais e de crimes financeiros. A Smart Integrity Platform suporta a diligência devida do cliente, fluxos de trabalho KYC, rastreio AML, monitorização de transações, avaliação de risco AML, gestão de casos, fluxos de trabalho SAR e relatórios prontos para auditoria.
O software de conformidade com AML (Anti-Money Laundering - Prevenção do Branqueamento de Capitais) é utilizado para ajudar as organizações a cumprir as regulamentações relativas à prevenção de atividades financeiras ilegais, como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
O software de conformidade AML é utilizado para gerir fluxos de trabalho anti-branquear de capitais, como o acolhimento de clientes (onboarding), a devida diligência sobre clientes (customer due diligence), a rastreabilidade de listas de observação (watchlist screening), a monitorização de transações, a revisão de atividades suspeitas, a documentação de casos, a avaliação de risco (risk scoring) e o apoio ao reporte regulamentar.
Como funciona o software de monitorização de transações AML?
O software de monitorização de transações AML revê a atividade do cliente e os padrões de transação para identificar comportamentos invulgares ou potencialmente suspeitos. O SIP utiliza monitorização assistida por IA para assinalar padrões como estruturação, movimentação rápida de fundos, comportamento de transação invulgar e outros sinais de risco para revisão de conformidade.
O que é software de rastreio AML?
O software de triagem AML verifica clientes, empresas e partes relacionadas em bases de dados relevantes de sanções, PEP, listas de criminosos e de conformidade. O SIP utiliza a triagem AML como parte de um fluxo de trabalho mais amplo que inclui KYC, CDD, avaliação de risco, monitorização de transações e gestão de casos.
O software de KYC (Know Your Customer) apoia a conformidade com o AML (Anti-Money Laundering) através da:[list] * **Verificação de identidade:** Confirma a identidade dos clientes, reduzindo o risco de contas serem abertas por utilizadores fraudulentos ou em nome de terceiros. * **Avaliação de risco:** Categoriza os clientes com base no seu risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, permitindo que as instituições se concentrem nos riscos mais elevados. * **Monitorização contínua:** Monitoriza as atividades dos clientes em busca de quaisquer sinais de alerta ou comportamento suspeito, alertando as instituições para quaisquer anomalias. * **Diligência devida reforçada (EDD):** Permite uma verificação mais aprofundada de clientes de elevado risco, recolhendo informações adicionais e realizando verificações mais rigorosas. * **Gestão de dados:** Armazena e gere de forma segura os dados dos clientes, garantindo a conformidade com os regulamentos de proteção de dados e facilitando o acesso para fins de auditoria. * **Automatização de processos:** Automatiza tarefas repetitivas, como a recolha e verificação de documentos, libertando os funcionários para se concentrarem em análises mais complexas e na tomada de decisões. * **Relatórios regulatórios:** Ajuda a gerar relatórios precisos e em conformidade para as autoridades reguladoras, simplificando o processo de reporte. * **Manter-se atualizado com as regulamentações:** Muitos softwares de KYC são atualizados regularmente para refletir as mudanças nos requisitos regulamentares, ajudando as empresas a manterem-se em conformidade. * **Melhorar a eficiência operacional:** Ao simplificar e automatizar os processos de KYC, as empresas podem reduzir os custos operacionais e acelerar o processo de integração de clientes. * **Mitigar multas e sanções:** Uma conformidade robusta com o AML, apoiada por software KYC, ajuda a evitar multas pesadas, sanções e danos à reputação associados à não conformidade.
O software KYC apoia a conformidade com o AML (Anti-Money Laundering - Combate à Lavagem de Dinheiro) ao ajudar as organizações a verificar a identidade dos clientes, recolher dados de integração, rastrear contra bases de dados de risco relevantes e documentar o processo de revisão do cliente. O SIP conecta fluxos de trabalho KYC com rastreio AML, CDD (Customer Due Diligence - Due Diligence do Cliente), monitorização e revisão de casos.
O que é software CDD?
O software de CDD ajuda as organizações a gerir os fluxos de trabalho de Diligência Devida ao Cliente. Isto inclui a recolha de informações do cliente, a avaliação do nível de risco, a documentação das verificações, a revisão dos dados de propriedade ou de relacionamento, sempre que necessário, e a manutenção de registos para revisão de conformidade com o AML.
O que é software de avaliação de risco de AML?
O software de avaliação de risco de AML ajuda as equipas de conformidade a avaliar o risco de clientes, transações, geográfico, de produtos e de relacionamentos. O SIP apoia a avaliação de risco de AML combinando dados de clientes, resultados de rastreio, sinais de monitorização e atividade de casos em fluxos de trabalho de revisão estruturados.
O que é software de gestão de casos de AML?
O software de gestão de casos AML auxilia as equipas na investigação de alertas, na atribuição de responsabilidades, na documentação de decisões, na recolha de provas de apoio e na manutenção de um rasto de auditoria claro. O SIP apoia a gestão de casos AML desde a revisão do alerta até à escalada, relatório e encerramento.
O software SAR (Suspicious Activity Reporting) apoia a comunicação de atividades suspeitas através de várias funcionalidades. Permite aos utilizadores registar e submeter relatórios de atividades suspeitas de forma estruturada, garantindo que toda a informação relevante é recolhida. Estas plataformas frequentemente incluem campos pré-definidos para capturar detalhes como a data, hora, local, descrição da atividade, indivíduos envolvidos e qualquer prova associada. O software também pode ajudar a padronizar o processo de relatório, assegurando a conformidade com os requisitos regulamentares. Pode automatizar fluxos de trabalho, encaminhando os relatórios para as equipas ou autoridades apropriadas para análise e investigação. Além disso, os sistemas SAR podem oferecer funcionalidades de gestão de casos, permitindo o acompanhamento do progresso dos relatórios e a documentação das ações tomadas. As capacidades de pesquisa e análise dentro do software SAR podem ajudar a identificar padrões ou ligações entre múltiplos relatórios, auxiliando na deteção de atividades criminosas mais amplas ou em curso. Em resumo, o software SAR fornece uma infraestrutura robusta para capturar, gerir, investigar e analisar relatos de atividades suspeitas de forma eficiente e eficaz.
O software SAR ajuda as equipas a recolher informações de casos, organizar provas, documentar atividades suspeitas e preparar fluxos de trabalho de Relatórios de Atividade Suspeita. O SIP apoia os fluxos de trabalho SAR ao ligar monitorização de transações, verificação, avaliação de risco e documentação de casos numa única plataforma.
O que é software de monitorização de AML?
O software de monitorização AML ajuda as organizações a rever a atividade dos clientes, o comportamento das transações, as atualizações de rastreio e os sinais de risco ao longo do tempo. O SIP suporta fluxos de trabalho de monitorização AML para que as equipas de conformidade possam detetar alterações, rever alertas, documentar ações e manter registos contínuos.
Crie sua pilha de conformidade personalizada
Adicione módulos adicionais sem problemas em apenas 7 minutos.
Tudo está conectado em uma única ferramenta GRC.
