KYB-programvara (Know Your Business) automatiserar verifieringen av företag, vilket säkerställer exakta identitetsgranskningar, compliance och bedrägeriprävention i B2B-operationer.

Ja. Smart Integrity Platforms KYB-programvara är helt förenlig med EU:s AML-direktiv, GDPR och lokala regler i Tyskland, Österrike, Spanien och Storbritannien. Data är hosted i Tyskland på ISO 27001-certifierad infrastruktur.

SIP korsreferenserar affärsdata mot 900+ internationella övervakningslistor inklusive sanktioner, PEP-status och negativ media. AI-driven reducering av falska positiva säkerställer att endast autentiska risker flaggas, vilket skyddar din organisation från bedrägliga partner och reglerande påföljder.

AI-affärsverifiering förbättrar noggrannheten genom att analysera företagsdata, ägarstrukturer och sanktionslistor för att identifiera risker och automatisera due diligence.

1. Företagsidentifikation: Officiellt namn, juridisk form, handelskammarnummer och momsnummer.

2. Adress och kontakt: Registrerad huvudkontorets adress, postadress och kontaktuppgifter.

3. Juridisk status: Aktuell status (aktiv, upplöst, i konkurs, etc.), registreringsdatum och branschklassificering (t.ex. NACE, SIC-koder).

4. Årsbokslut: Data extraherad från officiellt inlämnade finansiella rapporter (beroende på juridiska krav för företagsstorlek), inklusive omsättning, totala tillgångar, eget kapital och personalkostnader.

5. Direktörer och chefer: Detaljer om den aktuella styrelsen, direktörer och deras roller.

6. Företagsstruktur: Information om moderbolaget

7. Ultimate Beneficial Owner (UBO): Data som stöder identifieringen av individer som i slutändan äger eller kontrollerar företaget. (Tillgång till transparensregistret).

Ja. Vår KYB-programvara integreras sömlöst via API. Du kan integrera affärsverifizerings- och riskövervakningsdata direkt i dina befintliga ERP-, CRM- eller redovisningssystem för ett sömlöst arbetsflöde.

Vår KYB-programvara är säkert hosted i Tyskland (Open Telekom Cloud) och är helt GDPR-kompatibel. Vi följer strikta ISO 27001-standarder för att garantera din datasouveränitet och integritet vid globala kontroller.

Automatisering av corporate due diligence använder intelligenta algoritmer för att effektivisera företags bakgrundskontroller, dokumentvalidering och kontinuerlig compliance-övervakning. Datasetet är strukturerat kring det unika D-U-N-S®-numret (Data Universal Numbering System), en niosiffrig identifierare som tilldelas varje affärsplats.

Nyckelementen som vanligtvis ingår i D&B-datasetet är:

1. Företagsinformation: Juridiska och operativa data såsom företagsnamn, adress, nationella identifierare och affärsbransch/industriaktivitet (ofta klassificerad enligt SIC-koder eller liknande system).

2. Huvudpersoner och kontakter: Information om nuvarande och tidigare direktörer, officerare, namn och titlar.

3. Juridisk status: Detaljer om registreringar, ansökningar och juridiska händelser som rättegångar, betalningsuppehåll och konkurser.

4. Hierarkier och anslutningar: Identifierar relaterade enheter och det kompletta Corporate Family Tree (inklusive grenar, dotterbolag, huvudkontorer och moderbolag).

5. Ultimate Beneficial Owner (UBO): Data som tillhandahåller koppling till individer och företag som i slutändan äger eller gynnas av affärsenheten.

6. Företagsfinanser: Finansiell rapportinformation för innevarande år och föregående år (för privata och börsnoterade företag).

En KYB-programvaraplattform detekterar inkonsekvenser och misstänkta enheter, vilket ger anti-bedrägeri affärsscreening som hjälper företag att uppfylla globala AML/KYB-standarder.

Ja. Vår KYB Europe-programvara är utformad för att följa EU- och UK-standarder för företagsverifiering, vilket säkerställer dataskydd, granskningsberedskap och regulatorisk noggrannhet. 2. FN-institutioner: Information relaterad till FN:s vägledande principer för företag och mänskliga rättigheter (UNGP), rapporter från FN:s människorättsråd och data om Internationella arbetsorganisationens (ILO) konventioner (t.ex. tvångsarbete, barnarbete). 3. Världsbanken/IFC: Data och listor från institutioner som International Finance Corporations (IFC) Performance Standards om miljö- och sociala risker i projekt.

4. Landskrisbetyg: Index som betygsätter länder baserat på politisk stabilitet, korruption, arbetsmetoder och miljötillämpning.

5. Råvarurisikprofiler: Data som kopplar specifika råvaror (t.ex. kobolt, palmolja, mineraler) till högriskgeografier eller kända hållbarhetsproblem.

Sammanfattningsvis representerar de « 60 databaserna » en lagerad risikscreeningsarkitektur utformad för att säkerställa att due diligence-processen uppfyller de strikta kraven för ny lagstiftning, såsom den tyska Supply Chain Due Diligence Act (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) och EU:s CSDDD. Det stöder CSRD- och ESG-rapporter för det egna företaget.