KYB-Software (Know Your Business) automatisiert die Verifizierung von Unternehmen und gewährleistet genaue Identitätsprüfungen, Compliance und Betrugsprävention in B2B-Operationen.

Ja. Die KYB-Software der Smart Integrity Platform ist vollständig konform mit EU-AML-Richtlinien, DSGVO und lokalen Vorschriften in Deutschland, Österreich, Spanien und dem Vereinigten Königreich. Die Daten werden in Deutschland auf ISO-27001-zertifizierter Infrastruktur gehostet.

SIP kreuzt Geschäftsdaten mit 900+ internationalen Überwachungslisten ab, einschließlich Sanktionen, PEP-Status und negativer Medien. Die KI-gestützte Reduzierung von falsch positiven Ergebnissen stellt sicher, dass nur echte Risiken gekennzeichnet werden und Ihr Unternehmen vor betrügerischen Partnern und behördlichen Strafen schützt.

Die KI-Geschäftsverifizierung erhöht die Genauigkeit durch Analyse von Unternehmensdaten, Eigentumsstrukturen und Sanktionslisten, um Risiken zu erkennen und Due Diligence zu automatisieren.

1. Unternehmensidentifikation: Offizieller Name, Rechtsform, Handelskammernummer und Umsatzsteuer-Identifikationsnummer.

2. Adresse und Kontakt: Registrierte Geschäftsadresse, Postadresse und Kontaktdaten.

3. Rechtlicher Status: Aktueller Status (aktiv, aufgelöst, in Insolvenz, etc.), Gründungsdatum und Branchenklassifizierung (z.B. NACE, SIC-Codes).

4. Jahresabschlüsse: Daten aus offiziell eingereichten Finanzberichten (je nach gesetzlichen Anforderungen für die Unternehmensgröße), einschließlich Umsatz, Gesamtvermögen, Eigenkapital und Personalkosten.

5. Geschäftsführer und Führungskräfte: Details zum aktuellen Verwaltungsrat, Direktoren und ihren Funktionen.

6. Unternehmensstruktur: Informationen über das Mutterunternehmen

7. Wirtschaftlich Berechtigter (UBO): Daten zur Unterstützung der Identifizierung der Personen, die das Unternehmen letztendlich besitzen oder kontrollieren. (Zugang zum Transparenzregister).

Ja. Unsere KYB-Software integriert sich nahtlos über API. Sie können Geschäftsverifizierung und Risikomanagement-Daten direkt in Ihre bestehenden ERP-, CRM- oder Buchhaltungssysteme integrieren, um einen nahtlosen Arbeitsablauf zu gewährleisten.

Unsere KYB-Software wird sicher in Deutschland (Open Telekom Cloud) gehostet und ist vollständig DSGVO-konform. Wir halten uns an strenge ISO-27001-Standards, um Ihre Datensouveränität und Privatsphäre zu garantieren, während wir globale Überprüfungen durchführen.

Die Automatisierung der Corporate Due Diligence nutzt intelligente Algorithmen, um Unternehmenshintergrundprüfungen, Dokumentenvalidierung und kontinuierliche Compliance-Überwachung zu rationalisieren. Der Datensatz ist um die eindeutige D-U-N-S®-Nummer (Data Universal Numbering System), eine neunstellige Kennung, die jeder Geschäftsstelle zugewiesen wird, strukturiert.

Wichtige Elemente, die typischerweise im D&B-Datensatz enthalten sind:

1. Unternehmensangaben: Rechtliche und betriebliche Daten wie Unternehmensname, Adresse, nationale Kennungen und Geschäftsbereich/Branchentätigkeit (häufig nach SIC-Codes oder ähnlichen Systemen klassifiziert).

2. Direktoren und Kontakte: Informationen über derzeitige und ehemalige Direktoren, Offiziere, Namen und Titel.

3. Rechtlicher Status: Details zu Registrierungen, Unterlagen und rechtlichen Ereignissen wie Klagen, Zahlungsaussetzungen und Insolvenzen.

4. Hierarchien und Verbindungen: Identifiziert verwandte Entitäten und den vollständigen Corporate Family Tree (einschließlich Niederlassungen, Tochtergesellschaften, Hauptquartiere und Mutterunternehmen).

5. Wirtschaftlich Berechtigter (UBO): Daten, die eine Verknüpfung zu Personen und Unternehmen herstellen, die das Unternehmen letztendlich besitzen oder davon profitieren.

6. Unternehmensfinanzen: Finanzberichtsinformationen des laufenden und vorherigen Jahres (für private und börsennotierte Unternehmen).

Eine KYB-Software-Plattform erkennt Inkonsistenzen und verdächtige Entitäten und bietet Anti-Betrugsprüfung für Unternehmen, die Unternehmen bei der Einhaltung globaler AML/KYB-Standards hilft.

Ja. Unsere KYB-Software Europe ist darauf ausgelegt, EU- und UK-Geschäftsverifizierungsstandards einzuhalten und Datenschutz, Audit-Bereitschaft und behördliche Genauigkeit zu gewährleisten. 2. Vereinte Nationen (UN) Institutionen: Informationen zu den UN-Leitprinzipien für Wirtschaft und Menschenrechte (UNGPs), Berichte des UN-Menschenrechtsrats und Daten zu Übereinkommen der Internationalen Arbeitsorganisation (IAO) (z. B. Zwangsarbeit, Kinderarbeit). 3. Weltbank/IFC: Daten und Listen von Institutionen wie der Internationalen Finanzkorporation (IFC) Performance Standards zu Umwelt- und Sozialrisiken in Projekten.

4. Länder-Risikobewertungen: Indizes, die Länder anhand von politischer Stabilität, Korruption, Arbeitspraktiken und Umweltdurchsetzung bewerten.

5. Rohstoff-Risikoprofile: Daten, die spezifische Rohstoffe (z. B. Kobalt, Palmöl, Mineralien) mit Hochrisikogeografien oder bekannten Nachhaltigkeitsproblemen verbinden.

Zusammenfassend stellen die „60 Datenbanken" eine geschichtete Risiko-Screening-Architektur dar, die gewährleistet, dass der Due-Diligence-Prozess die strikten Anforderungen neuer Gesetzgebung erfüllt, wie das deutsche Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (LkSG) und die CSDDD der EU. Es unterstützt die CSRD- und ESG-Berichte für das eigene Unternehmen.