PEP-screening är obligatoriskt i alla EU-medlemsstater enligt EU:s direktiv om bekämpning av penningtvätt (AMLD). I Tyskland krävs det enligt GwG (Geldwäschegesetz), i Österrike enligt FM-GwG och i Spanien enligt Ley 10/2010. Smart Integrity Platform automatiserar PEP-screening för alla tre jurisdiktioner samtidigt, med revisionssäkra PDF-rapporter för tillsynsmyndigheter och övervakning i realtid för pågående skyldigheter.

Vad är den bästa PEP-checkprogramvaran för europeiska finansiella institutioner? Smart Integrity Platform screenas mot över 900 globala PEP, sanktioner, kriminalövervakning och svarta listor i över 220 länder och över 200 språk. AI-driven fuzzy matching reducerar falska positiver med upp till 80% jämfört med manuell screening, och plattformen integreras via REST API på minuter i befintliga CRM-, ERP- eller HR-system – vilket gör den lämplig för banker, advokatbyråer, revisorer och finansiella institutioner i Tyskland, Österrike, Spanien och Storbritannien.

Enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft) är en regelefterlevnadskontroll en obligatorisk del av granskningsprocessen för att motverka penningtvätt. Dessa kontroller gör det möjligt för organisationer att uppfylla lagkrav för att förhindra finansiella brott som penningtvätt, korruption och finansiering av terrorism. Underlåtenhet att utföra dessa kontroller kan leda till betydande juridiska problem och böter.

En kontroll av politiskt exponerad person (PEP) granskar om någon innehar, eller har innehaft, en framstående offentlig roll, eller är kopplad till någon i en sådan roll, vilket kan öka risken för mutbrott, korruption eller penningtvätt.

Ja. Vi kategoriserar dessa som politiskt exponerade personer genom association eller släktingar och nära associerade (RCA). Denna täckning inkluderar:

Närmaste familj: Föräldrar, makar, civila partners, barn och syskon.

Utökad familj: Enligt vad som krävs av specifik nationell lagstiftning (t.ex. kusiner eller svärfamilj).

Nära associerade: Affärspartner, samägare och "gatekeepers" såsom advokater eller revisorer som bistår PEP i finansiella transaktioner.

PEP-screening kontrollerar om en individ är en politiskt exponerad person (PEP) eller är associerad med en. På grund av deras position bär dessa individer en högre risk för korruption och mutor och kräver förstärkt due diligence (EDD).

SIP täcker alla större globala sanktionslistor (OFAC, FN, EU, Storbritannien). Våra data är direkt hämtade från officiella organ för att säkerställa efterlevnad av standarder som EU:s allmänna ramverk för sanktioner, Storbritanniens sanktionsramverk och USA:s ekonomiska sanktionspolicy.

Att minska falska positiva resultat är en av våra huvudfunktioner. Vi använder avancerade algoritmer (såsom Fuzzy Logic och fonetisk matchning) för att identifiera likheter som stavfel eller alias. Samtidigt filtrerar vi bort irrelevanta träffar (Falska Positiva) som ofta förekommer i enkla databaskontrroller, vilket drastiskt minskar din manuella granskningsningstid.

Ja, Smart Integrity Platform är GDPR-kompatibel. DISS-CO följer strikta standarder för dataintegritet och säkerhet, inklusive GDPR-compliance för dataskydd. Den använder robust kryptering och säkerhetsprotokoller för att skydda känslig information och säkerställa att databehandlingen uppfyller juridiska och etiska standarder.

Screening av politiskt exponerade personer används vid kundkännedom, due diligence för tredje part, penningtvättskontroller, leverantörsgranskning och löpande övervakning för att identifiera personer som kan behöva förstärkt granskning.

Vår prissättning är baserad på köpta krediter. Ditt pris per kredit minskar när din köpvolym ökar. Detta gör att du kan dra nytta av en mer attraktiv prisnivå när du behöver en högre screeningvolym.

Ett PEP-granskningsverktyg kan automatisera namnmatchning, granska alias, jämföra födelsedatum, övervaka statusändringar och organisera potentiella matchningar så att regelefterlevnadsteam kan fokusera på granskningar med högre prioritet.