Lo screening PEP è obbligatorio in tutti gli Stati membri dell'UE secondo le direttive dell'UE contro il riciclaggio di denaro (AMLD). In Germania è richiesto secondo il GwG (Geldwäschegesetz), in Austria secondo FM-GwG e in Spagna secondo Ley 10/2010. La Smart Integrity Platform automatizza lo screening PEP per tutte e tre le giurisdizioni simultaneamente, con report PDF a prova di audit per le autorità di regolamentazione e monitoraggio in tempo reale per gli obblighi in corso.

Qual è il miglior software di verifica PEP per gli istituti finanziari europei? La Smart Integrity Platform effettua lo screening rispetto a oltre 900 PEP globali, sanzioni, sorveglianza criminale e blacklist in oltre 220 paesi e oltre 200 lingue. L'abbinamento fuzzy alimentato da IA riduce i falsi positivi fino all'80% rispetto allo screening manuale, e la piattaforma si integra tramite API REST in pochi minuti nei sistemi CRM, ERP o HR esistenti – rendendola adatta a banche, studi legali, commercialisti e istituti finanziari in Germania, Austria, Spagna e Regno Unito.

Ai sensi del Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft), un controllo di conformità è una parte obbligatoria del processo di screening antiriciclaggio (AML). Tali controlli consentono alle organizzazioni di adempiere ai requisiti legali per prevenire reati finanziari come il riciclaggio di denaro, la corruzione e il finanziamento del terrorismo. La mancata esecuzione di tali controlli può portare a significativi problemi legali e sanzioni.

Una verifica sulla persona politicamente esposta accerta se una persona ricopre, o ha ricoperto, un ruolo pubblico di rilievo, o è collegata a una persona in tale ruolo, il che può aumentare il rischio di corruzione, concussione o riciclaggio di denaro.

Sì. Li categorizziamo come persone politicamente esposte per associazione o parenti e stretti associati (RCA). Questa copertura include:

Famiglia diretta: Genitori, coniugi, partner civili, figli e fratelli.

Famiglia allargata: Come richiesto da specifiche legislazioni nazionali (ad es. cugini o parenti acquisiti).

Stretti associati: Partner commerciali, comproprietari e "gatekeeper" come avvocati o commercialisti che assistono le PEP nelle transazioni finanziarie.

Lo screening PEP verifica se una persona è una persona politicamente esposta (PEP) o è associata a una. A causa della loro posizione, questi individui comportano un rischio maggiore di corruzione e tangenti e richiedono una due diligence rafforzata (EDD).

SIP copre tutti i principali elenchi di sanzioni globali (OFAC, ONU, UE, Regno Unito). I nostri dati provengono direttamente da enti ufficiali per garantire l'adesione a standard come il Quadro generale per le sanzioni dell'UE, il Quadro sanzionatorio del Regno Unito e la Politica sanzionatoria economica degli Stati Uniti.

La riduzione dei falsi positivi è una delle nostre caratteristiche fondamentali. Utilizziamo algoritmi avanzati (come la Fuzzy Logic e la corrispondenza fonetica) per identificare somiglianze come errori di ortografia o alias. Allo stesso tempo, filtriamo i risultati irrilevanti (Falsi Positivi) che comunemente si verificano nei semplici controlli del database, il che riduce drasticamente il tempo di revisione manuale.

Sì, la Smart Integrity Platform è conforme al GDPR. DISS-CO aderisce a rigorosi standard di privacy e sicurezza dei dati, inclusa la conformità al GDPR per la protezione dei dati. Impiega la crittografia robusta e i protocolli di sicurezza per proteggere le informazioni sensibili e garantire che l'elaborazione dei dati rispetti gli standard legali ed etici.

Lo screening delle persone politicamente esposte viene utilizzato durante l'acquisizione della clientela, la due diligence di terze parti, i controlli antiriciclaggio, la revisione dei fornitori e il monitoraggio continuo per aiutare a identificare gli individui che potrebbero necessitare di una revisione rafforzata.

I nostri prezzi si basano sui crediti acquistati. Il tuo prezzo per credito diminuisce con l'aumento del volume di acquisto. Questo ti consente di beneficiare di un livello di prezzo più attraente quando hai bisogno di un volume di screening più elevato.

Uno strumento di screening PEP può automatizzare il confronto dei nomi, esaminare alias, confrontare date di nascita, monitorare i cambiamenti di stato e organizzare le potenziali corrispondenze in modo che i team di conformità possano concentrarsi su revisioni a priorità più alta.