Software de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) para Monitoreo de Transacciones, KYC y Cumplimiento
Asegure su negocio con software AML para monitoreo de transacciones, KYC automatizado, flujos de trabajo CDD, tamizaje AML e informes SAR. Diseñado para soportar FATF, directivas AML de la UE y flujos de trabajo globales de cumplimiento de delitos financieros.
Más de 1000 organizaciones confían en la Smart Integrity Platform (SIP)
Automatice los flujos de trabajo de compliance con
Agentic AI
A diferencia de las herramientas solo en la nube, SIP ejecuta grandes modelos de lenguaje en su propia infraestructura. Sus datos nunca salen de su entorno y nuestros agentes de IA manejan tareas de cumplimiento repetitivas de extremo a extremo, sin intervención manual.
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Flujos de trabajo con Agentic AI
Los agentes de IA ejecutan tareas de cumplimiento de múltiples pasos de manera autónoma.
70% de tiempo ahorrado
La automatización personalizada reemplaza las rutinas de cumplimiento manuales.
Software de compliance AML completo: De KYC al monitoreo de transacciones
Reemplace las verificaciones manuales con software de AML para KYC, CDD, detección de AML, monitoreo de transacciones y revisión de riesgos. Seguro, rápido y alojado en Alemania.
Flujo de Trabajo de Software Automatizado de Cumplimiento AML: Desde KYC hasta el Reporte SAR
Verificación de identidad sin problemas (KYC)
Incorpore clientes con un software de KYC integrado que admita verificación de identidad, comprobaciones de vivacidad, flujos de trabajo de CDD y filtrado AML contra listas de vigilancia globales.
Software de Monitoreo de Transacciones AML Potenciado por IA
Reemplace las herramientas de monitoreo obsoletas con software de monitoreo de transacciones AML. SIP analiza el comportamiento del usuario en tiempo real y señala patrones sospechosos como estructuración, movimiento rápido de fondos y actividad inusual para su revisión de cumplimiento.
Software de gestión de casos AML para informes SAR y pistas de auditoría
Cuando se detecta un riesgo, el software de gestión de casos AML ayuda a recopilar datos relevantes para los Informes de Actividad Sospechosa (SARs), a mantener rastros de auditoría y a documentar las acciones de revisión del caso.
Por qué las empresas líderes eligen Smart Integrity Platform (SIP)
Se integra con las herramientas que ya utiliza
Conecte el software AML a su infraestructura existente, desde la gestión de identidades y herramientas de IA hasta ERP, documentación, correo electrónico y sistemas empresariales.
Azure AD
SSO y gestión de identidades
LDAP
Servicios de directorio
Gemini
Motor de IA de Google
OpenAI
Análisis basados en IA
SAP
Importación de datos ERP
Jira
Seguimiento de tareas y problemas
Confluence
Sincronización de la documentación
DeepL
Traducción IA
Systran
Traducción para empresas
Gmail
Integración de correo electrónico
Outlook
Correo electrónico y calendario
Whisper
Transcripción de audio y voz
No se fíe sólo de nuestra palabra
Christian Hömer, Partnermanager Sur de Alemania, comTeam (Grupo EP)
Markus Scheibenzubler, Director General, CRC Technology
Marcel Helmcke, Propietario, Hanseatic Data Privacy Consulting
Robert Scheibler, Jefe del Departamento Jurídico, Building Partner GroupPreguntas frecuentes sobre software AML
¿Qué es el software ALD?
El software AML ayuda a las organizaciones a detectar, revisar y documentar posibles riesgos de blanqueo de capitales y delitos financieros. La Plataforma Smart Integrity admite la debida diligencia del cliente, flujos de trabajo de KYC, detección de AML, monitoreo de transacciones, evaluación de riesgos de AML, gestión de casos, flujos de trabajo de SAR e informes listos para auditoría.
El software de cumplimiento AML se utiliza para ayudar a las organizaciones a cumplir con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El software de cumplimiento AML se utiliza para gestionar flujos de trabajo contra el lavado de dinero, como la incorporación de clientes, la diligencia debida del cliente, la detección de listas de vigilancia, el monitoreo de transacciones, la revisión de actividades sospechosas, la documentación de casos, la puntuación de riesgos y el soporte para la presentación de informes regulatorios.
¿Cómo funciona el software de monitoreo de transacciones AML?
El software de monitoreo de transacciones AML revisa la actividad del cliente y los patrones de transacciones para identificar comportamientos inusuales o potencialmente sospechosos. SIP utiliza el monitoreo asistido por IA para marcar patrones como estructuración, movimiento rápido de fondos, comportamiento de transacciones inusuales y otras señales de riesgo para revisión de cumplimiento.
¿Qué es el software de detección de AML?
El software de detección AML verifica a los clientes, las empresas y las partes relacionadas con las bases de datos relevantes de sanciones, PEP, listas de vigilancia penal y cumplimiento. SIP utiliza la detección AML como parte de un flujo de trabajo más amplio que incluye KYC, CDD, evaluación de riesgos, monitoreo de transacciones y gestión de casos.
El software de KYC apoya el cumplimiento de AML de varias maneras: * **Verificación de identidad:** El software de KYC automatiza y agiliza el proceso de verificación de la identidad de los clientes, asegurando que las empresas cumplan con los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC). Esto implica recopilar y verificar documentos de identidad, pruebas de domicilio y otra información relevante para confirmar la identidad de una persona. * **Monitoreo de transacciones:** El software de KYC a menudo incluye capacidades de monitoreo de transacciones que rastrean las actividades financieras para detectar patrones sospechosos o inusuales. Al analizar los volúmenes de transacciones, los beneficiarios y las ubicaciones, el software puede identificar posibles actividades de lavado de dinero o financiación del terrorismo. * **Evaluación de riesgos:** El software de KYC permite a las empresas evaluar el nivel de riesgo asociado con cada cliente. Al considerar factores como la demografía del cliente, la ubicación, la industria y los historiales de transacciones, el software puede asignar una puntuación de riesgo, lo que permite a las empresas priorizar sus esfuerzos de cumplimiento en consecuencia. * **Gestión de listas de vigilancia:** El software ayuda a verificar a los clientes contra listas de vigilancia, listas negras y regímenes de sanciones. Esto garantiza que las organizaciones no realicen negocios con personas o entidades prohibidas, lo que ayuda a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. * **Creación de informes y auditoría:** El software de KYC genera informes detallados sobre el cumplimiento de KYC y las actividades de monitoreo de transacciones. Estos informes son cruciales para fines de auditoría y para demostrar el cumplimiento a los organismos reguladores. La capacidad de rastrear y documentar todas las actividades de verificación y monitoreo mejora la transparencia y la responsabilidad. * **Automatización y eficiencia:** Al automatizar muchas de las tareas manuales asociadas con el cumplimiento de AML/KYC, el software reduce significativamente la carga operativa y el riesgo de error humano. Esto permite que los equipos de cumplimiento se concentren en tareas de mayor nivel, como el análisis y la investigación de riesgos. * **Actualizaciones regulatorias:** Las soluciones de software de KYC a menudo se actualizan para reflejar los cambios en las regulaciones AML/KYC. Esto garantiza que las empresas permanezcan al tanto de los requisitos cambiantes y adapten sus procesos en consecuencia. En resumen, el software de KYC estandariza, automatiza y mejora los procesos necesarios para identificar a los clientes, monitorear sus actividades y evaluar los riesgos, todo lo cual es fundamental para lograr y mantener el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
El software KYC apoya el cumplimiento de la LBC (Lavado de Bienes y Capitales) al ayudar a las organizaciones a verificar la identidad del cliente, recopilar datos de incorporación, evaluar contra bases de datos de riesgo relevantes y documentar el proceso de revisión del cliente. SIP conecta los flujos de trabajo de KYC con la evaluación de LBC, la Debida Diligencia del Cliente (CDD), el monitoreo y la revisión de casos.
¿Qué es el software CDD?
El software CDD ayuda a las organizaciones a gestionar los flujos de trabajo de Debida Diligencia del Cliente. Esto incluye la recopilación de información del cliente, la evaluación del nivel de riesgo, la documentación de las comprobaciones, la revisión de los datos de propiedad o relación cuando sea necesario y el mantenimiento de registros para la revisión de cumplimiento de AML.
¿Qué es el software de evaluación de riesgos de AML?
El software de evaluación de riesgos LA/FT ayuda a los equipos de cumplimiento a evaluar el riesgo del cliente, la transacción, el geográfico, el producto y la relación. SIP apoya la evaluación de riesgos LA/FT al combinar datos del cliente, resultados de cribado, señales de monitorización y actividad de casos en flujos de trabajo de revisión estructurados.
¿Qué es el software de gestión de casos de AML?
El software de gestión de casos AML ayuda a los equipos a investigar alertas, asignar responsabilidades, documentar decisiones, recopilar pruebas de apoyo y mantener un rastro de auditoría claro. SIP admite la gestión de casos AML desde la revisión de alertas hasta la escalada, la presentación de informes y el cierre.
¿Cómo admite el software SAR la notificación de actividades sospechosas?
El software SAR ayuda a los equipos a recopilar información de casos, organizar pruebas, documentar actividades sospechosas y preparar flujos de trabajo de Informes de Actividad Sospechosa. SIP apoya los flujos de trabajo SAR al conectar el monitoreo de transacciones, la evaluación, la evaluación de riesgos y la documentación de casos en una sola plataforma.
¿Qué es el software de monitoreo AML?
El software de monitoreo AML ayuda a las organizaciones a revisar la actividad del cliente, el comportamiento de las transacciones, las actualizaciones de detección y las señales de riesgo a lo largo del tiempo. SIP admite los flujos de trabajo de monitoreo AML para que los equipos de cumplimiento puedan detectar cambios, revisar alertas, documentar acciones y mantener registros continuos.
Enlaces útiles
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